İçindekiler:
Nakit işlemleri genellikle, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi cezai faaliyetlere yol açan sınırlı belgelere sahiptir. Bu suçlarla mücadelede yardımcı olmak için ABD bankaları, kurumlarına gelen büyük miktarlarda nakit parayı belgeleyen evrakları dolduruyor. Mevduat miktarı şartı, Banka Gizlilik Yasası tarafından oluşturulan düzenlemeye dayanmaktadır.
Banka Gizlilik Yasası
1970’li Banka Gizlilik Kanunu, büyük nakit işlemlerinin belgelendirilmesini gerektiren bir federal yasadır. Amacı, daha önce adsız işlemleri izlemek için hükümet tarafından kullanılabilecek nakit işlemlerin bir kaydını oluşturarak kara para aklamayı engellemektir. Kuruluşundan bu yana ceza, vergi ve diğer yasal araştırmalarda faydalı olmuştur.
Ne Kadar Para Yatırabilirsiniz?
Banka Gizlilik Yasası'nın oluşturulmasından sonra, bankalar ve diğer kuruluşlar nakit para alma şeklini değiştirmek zorunda kaldı. Önceden, hükümete bildirmeden istediğiniz kadar para yatırabilir ya da çekebilirsiniz. Bu mevzuattan sonra, yasa bankaların 10.000 ABD dolarından fazla nakit mevduatını belgeleyen evrakları doldurmalarını gerektirmektedir. "Nakit" teriminin, bu amaçlarla bir havale, döviz veya banka poliçesi içerdiğini unutmayın.
Gerekli evraklar
Bir bankaya nakit olarak 10.000 Dolardan fazla para yatırdığınızda, bankanın bir döviz işlem raporu (TO) doldurması gerekir. Siz de dahil olmak üzere, işleme dahil olan tüm taraflar, bir işleme dahil olan herhangi bir kişi ve banka hakkında bilgiler içerir. Banka daha sonra formu Banka Gizlilik Yasası ile ABD Hazine Bakanlığı'na iletir.
Sadece Bankalar Değil
Bazı insanlar yanlışlıkla, yalnızca Banka Gizlilik Yasası'nın düzenlemelerine uyması gereken bankaların olduğuna inanmaktadır. Aslına bakarsanız, iş veya ticaret yaparken 10.000 Dolar veya üzeri nakit bir işlem alırsanız, siz de rapor etmeniz gerekir. 8300 formunu, bilgilerinizi, para aldığınız kişinin bilgilerini ve işlemin ayrıntılarını içeren IRS'ye vermelisiniz.