İçindekiler:
Oppenheimer Fonu, bireysel yatırımcılar için geniş bir yatırım seçeneklerine sahiptir. Bireysel fon seçimlerinin çoğu, perakende yatırımcılar tarafından, A hisse senetleri, B hisse senetleri veya C hisse senetleri olarak üç yoldan biri ile satın alınabilir. (N ve Y hisseleri kurumlara ve 401k planlarına göre mevcuttur.) Hisse senetleri, önceden belirlenmiş bir satış ücretini tahsil eder, B hisseleri, fonun belirli bir süre içinde satılması durumunda ödenen ve C hisse senedinin kısa bir süre için ödenen daha küçük bir ertelenmiş satış ücreti. Oppenheimer Fonu ailesinden ceza almadan çekilme yolu, ilk başta hangi sınıftan satın aldığınıza bağlı olacaktır.
Adım
A hisse alımlarınızı tasfiye edin. İlk başta A hisseleri satın aldıysanız, fonu satın aldığınızda yüzde 5,75'e kadar bir satış ücreti aldınız. Daha yüksek ön ödeme ücreti karşılığında, Oppenheimer, A hisselerinizi herhangi bir zamanda başka bir masraf veya ceza talep etmeden satmanıza olanak tanır. Açıkçası, hisse senetlerini ne kadar erken satarsanız, yatırımınızdan bir kayıp elde etme olasılığınız o kadar artar ve satış için ek bir ücret talep etmemiş olsanız bile, bu bir ceza olarak kabul edilebilir. Örneğin, A hisselerinizi satın alırsanız, ücreti ödeyin, ardından derhal hisselerinizi satabilirsiniz, ek bir ücret ödemeyecek olsa da, yatırımınıza hemen bir şans vermek yerine, yatırımınızın yüzde 5.75'ini kaybetmiş olacaksınız. bu maliyeti telafi edin.
Adım
B paylarına karşı sabırlı ol, sonra sat. Oppenheimer Funds'da B hisse senetleri önceden bir ücret talep etmez, ancak hisseleri 6 yıl içinde satarsanız,% 5 oranına kadar bir ceza ücreti veya değişen boyutta ödemek zorunda kalacaksınız. Bununla birlikte, 6 yıl boyunca B hisselerinin sahibi olduktan sonra, ertelenmiş satış ücreti ödemeyen otomatik olarak A hissesine dönüşürler. Böylece eğer B hissesine sahipseniz ve bekleyebiliyorsanız, 6 yıl sonra, aynen A hissesinde olduğu gibi, hiçbir ceza için onları satabilirsiniz.
Adım
C hisselerini bir yıl sonra sat. Oppenheimer'deki C hisselerinin net bir satış ücreti yoktur, ancak B hisse senetleri gibi ertelenmiş bir satış ücreti de vardır. Bununla birlikte, C hisseleri ile ertelenen satış ücretinin miktarı sadece yüzde 1'dir ve fonu bir yıl boyunca tuttuktan sonra yok olur.
Adım
Otomatik bir para çekme programı oluşturun. En az 100 ABD Doları tutarında otomatik para çekme işlemi yaparsanız, bu ödemeler herhangi bir yılda hesap değerinizin yüzde 10'unu geçmediği sürece, hem B hisselerini hem de C hisselerini herhangi bir ceza olmadan kullanabilirsiniz.