İçindekiler:
Çok sık olmamakla birlikte, yatırılacak çok miktarda paranızın olduğu durumlar ile karşılaşabilirsiniz. Büyük miktarda para yatırmak, federal hükümet düzenlemeleri nedeniyle birkaç adım daha gerektirmektedir. Yasadışı ve karaborsa faaliyetlerini azaltmak için, İç Gelir Servisi, bir bankanın 10.000 $ 'dan fazla her depozito için Para Birimi İşlem Raporu açmasını gerektirir.
Kimlik sağlayın
10.000 ABD Dolarından daha az olan depozitolarda, bir banka genellikle sürücü belgesi gibi bir kimlik belgesi isteyecektir. Bazı bankalar aynı zamanda başkalarının hesabına karşı sadece kendi hesabınıza para yatırma işlemine izin verir. Küçük bir işletme, nakit para yatırmak için bir çalışan kullanıyorsa, o çalışanın da kimliği olması gerekir.
TO isteyin
10.000 ABD Doları veya üzerindeki depozitolarınız için TO’yu dosyalamak bankanın sorumluluğundadır. Çoğu banka, bir ehliyet veya başka bir kimlik belgesi, Sosyal Güvenlik numaranız ve mesleğiniz için isteyecektir. Daha sonra, hesabınızdaki bilgileri kullanarak TO raporunu doldururlar. Kendinizi bir IRS denetiminden korumak için, banka memurunun para yatırırken sizin adınıza TO'yu doldurduğundan emin olun. Bir TO vermek zorunda kalmamak ve bir TO almak zorunda kalmamak için kasten daha az miktarda para yatırırsanız, federal hükümet sizden "yapılanma" ile suçlayabilir. 2015 yılı itibariyle yapılanma cezası beş yıla kadar hapis cezası, 250.000 ABD Doları'na kadar para cezası veya hapis cezası ve para cezası bir arada sunuluyor. 12 ayda 100.000 ABD Dolarından fazla suç içeren suçların yapılandırılması için ceza ikiye katlanır.