Online Para Transferi İş Nasıl Açılır

Para transferi işi çoğunlukla, taraflar arasında satın alma işlemlerine katılmak zorunda kalmadan para transferini ifade eder. Kişiden kişiye para transferlerinde, işletme genellikle şirket adına para makbuzlarını ve ödemelerini kaldırabilecek çeşitli yerlerde ortaklık finans kurumlarına sahip olacaktır. Western Union bu türün en iyi bilinen şirketidir. Çevrimiçi para transferleri, öncelikle otomatik temizleme kurumunun kolaylaştırdığı elektronik fon transferlerine dayanmaktadır. Hem şirketin hem de müşterilerinin kendi banka hesaplarına sahip olmaları gerektiğinden, bankalar çevrimiçi para transferinin bir parçası olmalıdır, ancak PayPal gibi para transferi şirketleri, bankaların ana faaliyet alanı olarak kabul etmediği özel hizmetler sunmaktadır.

İki eyalet hariç, bir para transfer işletmesi açmak için bir para vericinin lisansına ihtiyacınız var.

Adım

Bir para verici lisansı edinin. Para transferi bireysel devletler tarafından düzenlenir. Ulusal Para Vericileri Birliği'ne göre, Columbia Bölgesi ve Alaska ve Güney Carolina dışındaki 50 eyalette bir tür para vericileri var ve devlet sınırları dahilinde para aktarımı için lisans almak zorundalar. Tüm bireysel devletlerin uygun bölümünde çevrimiçi bir uygulama mevcuttur.

Adım

FinCEN Form 107'yi Hazine Bakanlığı'ndaki Mali Suçlar İdaresi Ağı (FinCEN) ile birlikte veriniz. Ajans, Banka Gizlilik Yasası uyarınca banka dışı bir finans kurumu olan para gönderme hizmeti sağlayan para vericileri, para hizmetleri işi olarak sınıflandırır. Bütün para hizmetleri şirketleri, para hizmeti şirketi kurulduktan en geç 180 gün sonra FinCEN'e kaydolmalıdır. Federal gözetim, potansiyel, yasadışı kara para aklama eylemlerine karşı mücadele etmek için tasarlanmıştır.

Adım

Bankalarla işlem hesaplarını ayarlayın. Bir para transferi işinin temel işlevlerini yerine getirmek için, işlem hesaplarının, bankaların yalnızca ticari hesaplara sunduğu iki birleştirilmiş özelliğe sahip olmaları gerekir. Hesaplar, para transferi işini yalnızca müşteri hesaplarına para göndermek için değil, aynı zamanda müşterilerin hesaplarından para almak için izinleri ile hesap sahibi olarak etkinleştirmelidir.

Adım

Para transferi işiniz için çevrimiçi bir varlık oluşturun. İşletmenizin ihtiyaçlarına uygun web sayfası tasarımları ile bir web sitesi barındırma bulun. Web sitesinin işlevlerinin, müşteriye para havale etmek için müşterinin banka hesabını veya bir kredi kartı hesabını borçlandırmak için gerekli tüm bilgileri edinme yeteneğini içermesi gerektiğini unutmayın. Web sitesi ayrıca, para transferi alıcılarını şirkette bir hesaba sahip olmaları için teşvik edebilir, böylece fonlar şirketin sisteminde daha uzun süre kalabilir.