İçindekiler:
İşverenler genellikle çalışanlarına, yıllık karı esas alan ESOP olarak da bilinen Çalışan Stok Opsiyon Planlarını sunarlar. Bunlar, 401k gibi işveren destekli emeklilik planlarından farklıdır. Bir işveren, çalışanlar için bir ÇSOP planının büyük vergi indirimlerini ve 401k'nin çeşitlendirilmesini alma planlarını koruyabilir ve toplam katkı payları yıllık gelirin yüzde 25'i ile sınırlıdır. ESOP hisse senedinin 401k'ye taşınması, transferi kabul eden her iki plana da bağlıdır.
Adım
ESOP yıllık beyannamesindeki numarayı arayarak ESOP plan yöneticisine başvurun. ESOP hissesini 401k planına aktarmak istediğinizi ve ESOP planının buna izin verip vermediğini açıklayın. Planın aktarılmasına izin veriyorsa, gerekli evrakları isteyin.
Adım
Açıklamadaki numarayı arayarak 401k plan yöneticisine başvurun ve planın ESOP'tan bir transfer mi yoksa devir mi kabul edeceğini sorun. İç Gelir Servisi bu işleme izin verir, ancak nihai karar her yöneticiye bağlıdır. Varsa, evrakı yöneticiden isteyin.
Adım
Tüm evrakları doldurun, imzalayın ve kendiniz ve her ilgili yönetici için bir kopya alın. ESOP yöneticisinden alınan orijinal belgeleri, 401k yönetici evrakının bir kopyası ile ESOP yöneticisine gönderin. 401k evraklarını ESOP evrakının bir kopyasıyla 401k yöneticisine gönderin.