İçindekiler:
Emeklilik hesapları, emeklilik yaşına geldiğinizde Sosyal Güvenlik gibi federal gelir kaynaklarını desteklemek için tasarlanmıştır. İç Gelir Servisi, emeklilik yaşı olarak 59/50 yaşında kabul eder. Bir emeklilik hesabını istediğiniz zaman kapatabilir, yalnızca vergi borçlarının veya hesap cezalarının farkında olmanız yeterlidir. Herhangi bir zamanda bir emeklilik hesabını kapatmak için herhangi bir özel nedene ihtiyacınız olmamakla birlikte, sizi cezalardan muaf tutacak bazı nedenler vardır.
Adım
Emeklilik hesabı sorumlusunu veya plan yöneticisini arayın. Prosedürler bir IRA, 401k, 403b veya başka herhangi bir kalifiye emeklilik planı için aynıdır. Bir dağıtım formu isteyin.
Adım
"Yüzde 100" dağıtım için dağıtım formunu eksiksiz doldurun. Plan sorumlusu doğum tarihinizi sicilinizde tutacaktır ve bir zorluk dağılımı için hak kazandığınız, kolej masraflarını ödeyeceğiniz veya 10.000 $ 'a kadar bir ücret ödeyeceğinizi belirlemediğiniz sürece, 59 1/2’den önceki dağıtımlarda yüzde 20’yi otomatik olarak kesecektir. ev satın alma veya kapanış maliyetleri.
Adım
Formu imzalayın ve formda listelenen adreste muhafaza görevlisine gönderin. Çekinizi almak için bir ila iki hafta bekleyin.
Adım
Dağıtımınızı izleyen yılda Ocak ayında 1099-R'yi alın. Dağıtılan miktarın doğru olduğunu ve dağıtımın uygun şekilde kodlandığını onaylayın. 59 1/2 yaşından sonra alınan normal dağılımlar, kutu 2'de kod 7'ye sahiptir. Kod 1 ve 2, ilk bilinenleri istisna olmayan ve ikincisi bilinen bir istisnayla (örneğin kapanmayı önlemek için zorlanma dağılımları gibi) erken dağıtımları ifade eder.
Adım
Vergilerinizi uygun bir şekilde hesaba katmak için doldururken, IRS Form 1040'ın 15a Hattı 15a'daki 1099-R'de listelenen vergilendirilebilir geliri bildirin.