529 Plan Nasıl Aktarılır

Mevcut 529 üniversite tasarruf planınızı başka bir 529 planına aktarmak, evrak işlerini yaptırdıktan sonra nispeten kolaydır. Mevcut 529 planın araştırılması ve yatırım gereksinimlerinize en uygun olanın bulunması zaman alabilir. Aktarmak istediğiniz planın uygun olduğundan emin olun.

529 planın çoğu 12 ayda bir devir için uygundur.

529 Üniversite Tasarruf Planını Aktarma

Adım

Aktarmak istediğiniz hesabın uygun olduğunu doğrulayın. Faydalanıcıyı da değiştirmediğiniz sürece, planların çoğu sizi her 12 ayda bir transfer ile sınırlar. Yararlanıcıları değiştiriyorsanız, geçerli planınız için plan açıklaması, hesabı 12 aydan daha kısa bir sürede transfer edip edemediğinizi size bildirecektir.

Adım

Açmak istediğiniz yeni 529 planını seçin. Planlar eyaletten eyalete büyük çeşitlilik gösterir. Her biri farklı yatırım seçeneklerine ve ücret yapılarına sahiptir. Yatırım gereksinimlerinize en uygun planı seçin ve en düşük ücreti alın.

Adım

Yeni 529 hesap açın ve gerekli transfer evraklarını gönderin. Eski 529 planı, hesabı doğrudan, doğrudan bir devir olarak bilinen yeni plana aktarabilmelidir. Varsa, çok az plan size yeni plana sunacağınız bir çek göndermekte ısrar edecektir.