İçindekiler:
Yatırımcılar bazen bir yatırım hesabını kapatmanın avantajlı olduğuna karar verirler. Fidelity’li bir Roth bireysel emeklilik hesabınız varsa, onu kapatabilir ve parayı başka bir Roth hesabına devredebilir veya parayı kolayca çekebilirsiniz. Ancak, bir Roth IRA'nın kapatılması, para çekme işlemi nitelikli bir dağıtım değilse, vergi borcunuz olabileceği anlamına gelir.
Hesap Yetkilendirmeyi Kapat
Fidelity Roth IRA'nızı kapatmak için, Fidelity'nin web sitesinde indirmeye hazır olan "Hesap Kapatmaya Yetki Ver" formunu doldurun. Vergiler için paranın kesilmesini isteyip istemediğinizi belirtin. Bir çek almayı veya Roth hesabınızdaki fonların elektronik fon transferi yoluyla başka bir hesaba gönderilmesini seçebilirsiniz. Elektronik para transferi için 15 dolarlık bir ücret var. Yetkiyi formdaki adrese postayla gönderin. Sadakat ayrıca 50 dolarlık bir hesap kapatma ücreti alabilir.
Nitelikli ve Vergilendirilebilir Dağılımlara Karşı
Fonları, Fidelity hesabından çıkardıktan sonraki 60 gün içinde başka bir Roth IRA'ya yatırmazsanız, İç Gelir Servisi tarafından bir dağıtım olarak kabul edilir. Eğer dağıtım uygunsa, para vergisizdir. Bir Roth, en az 5 takvim yaşındayken ve aşağıdaki koşullardan birini karşıladığınızda, dağıtımlar kalifiye olur: 59 1/2 yaşındasınız, kalıcı olarak engellisiniz, Roth IRA'ya miras kaldınız veya parayı kullanıyorsanız (en fazla 10,000 dolar), ilk ev için. Eğer dağıtım nitelikli değilse, yatırım kazancı vergiye tabidir. Ayrıca yüzde 10 erken dağıtım cezası ödemek zorunda kalabilirsiniz.