Banka Havalesi Dolandırıcılığı

Para yatırmak, para aktarmanın en hızlı yolları arasında yer alırken, aynı zamanda bir suçlunun kurbanı aldatmasının en kolay yolları arasındadır. Tüm amaç ve amaçlar için, kablolamak para göndermek gibidir ve sofistike bir sahtekar paranızı cebinize sokabilir. Banka havalesi dolandırıcılığından kaçınmak için, hizmetleri yalnızca gerektiğinde kullanın ve yalnızca güvenilir olduğunu bildiğiniz kişilere para göndermek için kullanın.

Bir iş kadını telefonunda. Kredi: Jack Hollingsworth / Photodisc / Getty Images

Banka Havalesi Temelleri

Para transfer hizmetlerinden çevrimiçi olarak, telefonla veya bir şirketin ofisi aracılığıyla para çekebilirsiniz. Nakit, kredi kartı veya bankamatik kartı veya banka hesabından yapılan bir havale ile ödeme yapabilirsiniz. İyi bilinen para transfer hizmetleri, Western Union ve Moneygram'ı içerir. Küçük bir kullanıcı ücreti alırlar, ancak alıcı parayı birkaç dakika içinde almalıdır.

Umutsuz aile üyesi aldatmaca

Yaygın bir aldatmaca, akrabaların güvenliğini içerir. Suçlu, hedefe başka bir ülkedeki aile üyesinin çaresiz bir durumda olduğu ve bir kerede kablolu paraya ihtiyaç duyduğu mesajını gönderir. Ailenizin evde güvende olduğunu biliyorsanız, bu bir şeydir, ama belki de onun nerede olduğundan emin değilsiniz. Ailenizle ilgili tüm bilgileri doğrulayın. Hikayenin olası bir gerçeği olduğunu düşünüyorsanız, sözde akrabanızın takıldığı ülkede ABD Büyükelçiliği ile iletişime geçin.

Diğer Ortak Dolandırıcılar

Başka bir yaygın aldatmaca, bir çek fazla ödemesini içerir. Birisi, sattığınız bir ürünü satın alır ve ödenmesi gereken tutardan fazlasını kontrol eder. Çeki yatırmanız ve fazla ödeme için alıcıya havale göndermeniz söylenir. Bununla birlikte, çek gerçek değildir ve havale işleminden hala siz sorumlusunuz. Daha önce gönderdiyseniz, malınızı da kaybedebilirsiniz. İlgili bir aldatmaca, İnternet öğelerine teklif vermeyi içerir. The con artist bir sahte hesap açar ve kazanan teklif sahibine sadece banka havalesi ödemelerinin kabul edilebilir olduğunu söyler. Dolandırıcılık özellikleri değişmekle birlikte, kurban parasının dışında kalmaktadır.

Diğer sorunlar

Birisi hesabınıza bir çek yatırmanızı istediğinde bir kırmızı bayrak açmalı ve ardından derhal hepsini veya bir kısmını bir üçüncü tarafa bağlamanız gerekir. Bu kasiyerin çekleri, bankanın başlangıçta kabul edebileceği, çoğu zaman karmaşık sahtedir. Sahtekarlık olduğu ortaya çıkarsa, tüm tutardan siz sorumlusunuz. Federal Ticaret Komisyonu internet sitesinde, banka havalesi ödemeleriyle sınırlı İnternet işlemlerinin olası dolandırıcılık olduğunu belirtiyor. FTC, başka bir ödeme yönteminde ısrar etmenizi önerir. FTC'ye göre, "Satıcı hangi hikayeyi anlatırsa söylesin, para transferinde ısrar etmek, öğeyi ya da paranızı geri alamayacağınızın bir işaretidir."

Raporlama Dolandırıcılığı

Banka havalesi aldatmacasının kurbanı iseniz, derhal para transferi ile ilgili şirkete bildirin. Resmi bir şikayette bulunmalısınız ve ayrıca şirketten havale işlemini tersine çevirmesini talep edebilirsiniz. Federal Ticaret Komisyonu, işlem iptalinin olası olmadığını, ancak bunu şirketten talep etmeniz gerektiğini belirtti. Bir çek yatırdığınızda ve para çekdiğinizde, çek sahte olursa, harcadığınız para için sorumluluk alıyorsunuz. Ayrıca ftccomplaintassistant.gov adresinde Federal Ticaret Komisyonu'na şikayette bulunmalısınız. ve eyalet Başsavcısı'nın ofisine başvurun.