Sahipsiz Emekli Sandığı Nasıl Bulunur?

İş değiştirdiğinizde eski emeklilik fonlarınızı takip etmek çok kolaydır. Düşünecek kadar çok şey olduğu için, birçok kişi 401k veya 403b fonlarını yeni işverenlerine veya devralan İRA'larına taşımakta başarısız oluyor, bu da yeteri kadar yetişemeyen yetmiş bir emeklilik hesabına neden oluyor. Bankanız devralındığında ya da paranızı yeni bir aracı kuruma taşıdığınızda eski IRA hesaplarını kaybetmek de kolaydır. Ancak asıl gözetimin sebebi ne olursa olsun, bu emeklilik varlıklarını bulmak ve geri almak, mali durumunuzu yeniden canlandırabilir.

Kayıp veya talep edilmemiş emeklilik parasını takip etmenin birkaç yolu vardır.

Adım

Eski hesaplarınızdan olabildiğince çok ifade toplayın. Bu belgeler, hesap numaraları ve planın yöneticisi için iletişim bilgileri dahil olmak üzere kaybedilen varlıklarınızı geri almanıza yardımcı olabilecek değerli bilgiler içerir.

Adım

Hesap özetlerinin her birinde listelenen telefon numaralarını arayın ve formda gösterilen hesap numarasına bakın. Plan yöneticisine varlıkları başka bir kuruma taşımak istediğinizi bildirin. Yönetici, bu emeklilik varlıklarını doğrudan yeni veya mevcut bir IRA hesabına aktarmak için ihtiyacınız olan formları sağlayabilir.

Adım

Eksik emeklilik hesaplarınızdan herhangi bir beyanınız yoksa önceki işvereninize başvurun. İnsan kaynakları departmanıyla konuşmayı isteyin, ardından kendinizi tanımlayın ve şirketle işiniz bittiğinde geride kalan 401k veya 403b plan hakkında bilgi almanız gerektiğini söyleyin.

Adım

Eski işvereninizde insan kaynakları departmanı tarafından istenen tanımlayıcı bilgileri sağlayın. Bilgiler size gönderilmeden önce ek evraklar doldurmanız ve bir bildiri imzalamanız gerekebilir. Eski emeklilik hesabınızın hesap bilgilerini aldıktan sonra, doğrudan plan yöneticisine başvurabilir ve fonların yeni bir hesaba aktarılmasını sağlayabilirsiniz.

Adım

Sahipsiz mal varlığını aramak için eyaletiniz için hazine departmanına başvurun. Finansal kurumlar belirli hesapların sahiplerine ulaşamadığında, bu hesapları devlete devrederler. Her devlet, talep edilmemiş varlıkların bir veritabanını tutar ve bireylerin kendilerine ait olabilecek varlıkları aramasını sağlar. Eyaletinizin hazine departmanı için web sitesini bulamazsanız, Unclaimed.org sitesini kullanabilirsiniz (bkz. Kaynak). Bu site Ulusal Sahipsiz Mülkiyet Yöneticileri Birliği tarafından işletilmektedir ve tüketicileri devletlerinin sahipsiz mülkiyet bölümlerine bağlamak için bir temizlik merkezi olarak hizmet vermektedir.

Adım

Size ait olan herhangi bir emeklilik varlığını talep etmek için eyaletinizin talimatlarını izleyin. Talep formunu dikkatlice okuduğunuzdan ve talebinizi doğrulamak için uygun belgeleri gönderdiğinizden emin olun.