Mali Kayıtları ve Banka Beyanlarını Ne Kadar Sürede Tutmalısınız?

15 Nisan veya İç Gelir Servisi’nden beklenmeyen bir mektup, tüylerinizi diken diker. Neyin tutulacağını, neyin atılacağını ve sorular yolunda geldiğinde nasıl hazırlanılacağını bilmek gerçekten zor değil. İhtiyacınız olan tek şey mütevazı bir planlama ve organizasyon, birkaç basit araç ve yılın yaklaşık bir saati.

Mali kayıtlarınızı hızlı başvuru için düzenli tutun.

Vergiler

Vergi kayıtlarınızı ve tüm destekleyici belgelerinizi en az üç yıl saklayın; Ancak, onları yedi yıla kadar tutmak akıllıca olacaktır. Eğer IRS az rapor edilmiş gelirinizin yüzde 25 veya daha fazla olduğuna inanıyorsa, size meydan okumak için altı yılları vardır. Diğer temel hataların üç yıllık bir kısıtlama statüsü vardır. Maaş çekimlerini bir yıl boyunca saklayın ve W-2 beyanınızla bağdaştırın. W-2'nizin doğru olduğunu varsayalım, taslakları imha edin ve W-2'yi destekleyici vergi belgelerinizle birlikte saklayın.

Emeklilik Planları

Her hesap için yıllık beyanı alana kadar, bir yıl boyunca üç ayda bir 401k ve diğer emeklilik planı beyanlarını saklayın. Bilginin doğruluğunu sağlamak için, üç aylık beyanları yıllık beyanlarla birleştirin. Yıllık bildirimin doğru olduğunu varsayarak, üç aylık bildirimleri atın ve yıllık bildirimi hesabınız olduğu sürece saklayın. Bireysel Emeklilik Hesaplarınıza katkılar vergiden düşülemiyorsa, kayıtları hesabınız olduğu sürece saklayın. Para çekerken, vergilerin zaten ödendiğini kanıtlamanız gerekebilir.

Aracı Kurum Hesap İfadeleri

Hisse senetleri satana kadar aracılık beyanlarını saklayın. Onlar satıldıktan sonra, beyannameleri vergi beyannamenizle birlikte destekleyici belgeler olarak eklemeniz gerekecektir.

Konut kayıtları

Evinizi satın almanızın maliyetini veya ev sahibi olduğu sürece yapılan onarımları veya güncellemeleri takip edin. Evinizin satışı ile ilgili tüm kayıtlar altı yıl saklanmalıdır.

Kredi Kartı Tabloları ve Makbuzları

Bireysel kredi kartı makbuzlarını aylık ekstreniz gelinceye kadar saklayın ve doğruluğunu sağlamak için ikisini uzlaştırın. Makbuzlar daha sonra parçalanabilir ve vergi ile ilgili bilgileri içeren tüm beyanlar, destekleyici vergi belgelerinizle birlikte kaydedilmelidir.

fatura

İptal edilen çek gibi bir ödeme belgesine sahip olduğunuzu varsayarak, çoğu faturaları bir yıl boyunca saklayın. Büyük bilet kalemlerine ait faturalar, size ait olduğu sürece saklanmalıdır. Bunlar arasında mobilyalar, arabalar, pahalı mücevherler ve aletler bulunur. Sigorta talebinde bulunmak zorundaysanız, bu belgelere ihtiyacınız olacak.

Güvenlik

Cari yıl kayıtları evde bir kutuda veya dosya dolabında saklanabilir. Değiştirilmesi zor veya pahalı olabilecek tüm kayıtlar için yanmaz bir dosya kutusu veya güvenli bir kasa düşünün. Çoğaltılmış veya gerekli olmayan belgeleri imha edin, ancak güvenli bir şekilde yapın. Bankalar periyodik olarak müşterileri için belge parçalamayı kabul eder veya kendi parçalayıcınızı satın alır. Kimlik hırsızlığı ile şansınızı alma.