İçindekiler:
Finansal hizmetler sektöründe lisanslı bir profesyonel olarak, kendi kişisel finansmanınızı yönetme konusunda daha yüksek bir standarda sahip olursunuz. Müşteriler, mali işlerini ele alma konusunda uzman tavsiyesi konusunda size güveniyorlar. Dolayısıyla, haciz yapılmasına neden olan koşullara bağlı olarak, bir aracı tüccarı ipoteğinizde düzenli ödeme yapamamanızın bir para yöneticisi olarak güvenilirliğiniz üzerinde bir miktar etkisi olduğunu belirleyebilir.
Sponsorluk Gereklilikleri
Menkul kıymet lisansı almak ve mali müşavir olarak çalışmak için, bir broker-bayi tarafından çalıştırılmalı ve sponsor olmalısınız. Aracı kurumlar, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu veya SEC tarafından ve Mali Endüstri Düzenleme Kurumu tarafından düzenlenir. Her eyalet ayrıca, komisyoncuları "mavi gökyüzü" yasaları olarak bilinen devlet tüzüklerine göre düzenlemektedir, ancak yasalar ve kurallar eyaletten eyalete değişmektedir. Aracı kurum, lisanslı menkul kıymet profesyonellerinin menkul kıymetler endüstrisi tarafından belirlenen standartlara uyduğundan emin olmaktan sorumludur.
Form U4
Son 10 yılda meydana gelen herhangi bir haciz veya kişisel iflasın U4 Form olarak bilinen bir FINRA belgesinde bildirilmesi gerekir. Bu ayrıca, bir U4'ü kaydettikten sonra hacizin gerçekleştiği durumları da içerir. U4'ünüzü yeni bilgilerle güncellemeniz gerekir. Mali Endüstri Düzenleme Kurumu, bir U4'ü hacizle ilgili bilgilerle güncelleyememekle ilgili olarak sizi menkul kıymetler endüstrisinden engellemekte olduğu kadar disiplin cezası uygulayabilir.
güvenilirlik
Rehine, menkul kıymetler endüstrisinde çalışmaktan sizi otomatik olarak diskalifiye etmez, ancak bir para yöneticisi olarak ciddi finansal zorluklarla karşılaştığınızda endişelenmenize neden olur. Para problemleri, sahtekarlık gerektiren davranışlarda bulunmanız için sizi daha uygun hale getirebilir. Kendinizin yönetiminde kullandığınız kötü karar nedeniyle başkalarının paralarını yönetme kabiliyetine sahip olamayabileceğiniz kırmızı bayrak.
BrokerCheck Sistemi
Broker-bayiniz, Mali Endüstri Düzenleme Kurumunun BrokerCheck sisteminde halka açık olarak listelenmiş olan kayıtlı temsilcilerinden birinin sicilinizde haciz görmesini engellemek istemeyebilir. Genel halk, Finans Sektörü Düzenleme Kurumu'nun web sitesinde bulunan BrokerCheck sistemi aracılığıyla çevrimiçi olabilir ve borsacıları araştırabilir. Bir komisyoncu-satıcı, hacizli bir danışman kullanmanın firmanın imajı için kötü olduğunu düşünebilir.