İçindekiler:
Kanadalı çalışanlar genel olarak kayıtlı emeklilik planlarında (RPP) tutulan varlıkları, ceza almadan Kayıtlı Emeklilik Tasarruf Planlarına (RRSP) devretme hakkına sahiptir. RRSP’ye yapılan transferler, transferin yapıldığı yıldaki kesinti için sahibinin RRSP katkı payını etkilemez. Buna ek olarak, başvuru sahibinin vergi yılı sonunda 71 yaşından büyük olması durumunda RRSP'ye transfer yapılmasına izin verilmez.
Adım
CRA Form T2151'i edinin. Varlıkların kayıtlı bir emeklilik planından (RSP) devredilmesini talep ederken, bir başvuru sahibinin, CRA Form T2151 (Alt Bölüm 147 (19) veya Bölüm 147.3 Altındaki Tek Bir Tutarın Doğrudan Transferi) edinmesi gerekmektedir. Form, RRSP'nin tutulduğu finans kurumundan veya doğrudan Kanada Gelir Kurumu web sitesinden elde edilebilir.
Adım
T2151 Formunun I. Bölümünü tamamlayın. Form T2151'e ilişkin talimatlar, başvuru sahibinin Form T2151'in dört sayfasının hepsinde de Alan I'yi (Bölüm B, C ve D) tamamlamasını gerektirir. Form dört sayfa uzunluğunda olmasına rağmen, her sayfa aynıdır. Formu doldurduktan sonra, dört sayfanın tümünü emeklilik planı yöneticinize verin. Gerekli olan bilgiler, emeklilik planına, transfer edilecek miktara ve alıcı RRSP'ye ilişkin bilgilere ilişkin olarak başvuranın kimliği ile ilgilidir.
Adım
Emeklilik planının aktarılması ve RRSP'nin alınması talebi işler. Emekli maaşı planı formun II. Alanını dolduruyor ve ardından RRSP'nin finans kurumuna üç nüsha göndererek bir kopyasını kendisi için saklıyor. RRSP'nin fonları aldığı finans kurumu, formun üç nüshasında da Alan III'ü tamamlar. Bundan sonra, bir nüshayı saklar, bir nüshasını emeklilik planına ve bir nüshasını başvuru sahibine gönderir.