İçindekiler:
Düzenli bir yatırım geliri akışı geliştirmek istediğinizde, aylık temettü ödeyen yatırım fonları iyi bir seçimdir. Para piyasası fonları, ABD tahvilleri fonları ve uluslararası tahvil fonlarını içeren bu yatırımlar, ana bakiyenize ve fonun mevcut getirisine bağlı olarak aylık ödemeler sağlar. Bu fonlarla aylık temettüler garanti edilirken, faiz oranlarındaki değişikliklere ve fonların içindeki satış faaliyetlerine bağlı olarak ödeme tutarları değişebilir.
Yatırımcı Profili
Genel olarak konuşursak, temettü arayan yatırımcılar, Sosyal Güvenlik ve emeklilik gelirlerini desteklemek için yatırımlarından aylık olarak gelir elde etmek isteyenlere yakın veya emeklilerdir. Bununla birlikte, bazı emeklilik öncesi yatırımcılar fon bakiyelerini daha hızlı oluşturmak için yatırım fonlarından elde edilen geliri ararlar. Temettüler ödendikçe, bu yatırımcılar daha fazla hisse almak için gelirlerini yeniden yatırırlar.
Para Piyasası Fonları
Para piyasası yatırım fonları, borsada ne olduğuna bakılmaksızın aylık kar payı öder. Bu fonlar ABD devlet tahvillerine, ABD şirket tahvillerine, mevduat sertifikalarına ve diğer borçlanma biçimlerine yatırım yapar. Para piyasası fonlarındaki getiri genel olarak tüm yatırım fonlarının en düşük verimidir, ancak bunların güvenli ve istikrarlı fonlar olduğu düşünülmektedir.
ABD Tahvil Fonları
ABD Hazinelerine yatırım yapan tahvil fonları, şirket tahvilleri, ipoteğe dayalı menkul kıymetler, belediye tahvilleri ve diğer borçlanma senetleri aylık olarak, genellikle para piyasası yatırım fonlarından daha yüksek bir getiri oranı ile temettü ödemektedir. Bireysel tahvilleri satın aldığınızda, aylık veriminizin ne olacağını her zaman bilirsiniz, ancak tahvil fonunda hisse satın aldığınızda bu doğru değildir. Fon yöneticileri yıl boyunca portföylerinde tahvil alıp satarlar ve faiz oranları değişir, bu nedenle tahvil fonundan getiriler aydan aya değişiyor.
Uluslararası Tahvil Fonları
Uluslararası, yabancı veya küresel tahvil fonu denilen bir başka tahvil fonu sınıfı da temettü ödemesi yapmaktadır. Bu fonlar bazı ABD tahvillerini portföylerinde tutabilirler, ancak esas olarak Avrupa ve Asya ülkeleri tarafından ihraç edilen tahviller gibi dış devlet borçlarına odaklanırlar. ABD tahvil fonunuz zaten varsa, uluslararası tahvil fonu aylık temettü ödemeleriyle birlikte küresel tahvil ihracı ekleyebilir. Bununla birlikte, uluslararası tahvil fonları daha büyük faiz dalgalanmalarına maruz kalmaktadır ve Motley Fool'a göre ABD tahvil fonlarından daha riskli olabilir.
Vergi etkileri
Temettü ödemeli yatırım fonları vergilendirilebilir hesaplarda tutulursa, gelirin İç Gelir Hizmeti amacıyla bildirilmesi gerekir. Bu fonlar vergi ertelenmiş hesaplarda tutulduğunda, fona yeniden yatırılan temettü gelirinin vergi zamanında raporlanması gerekmez.