İçindekiler:
Bazı kar amacı gütmeyen kuruluşlar, çalışanlarına emeklilikten tasarruf etmeleri için 403b plan sunabilir. Bu planlar vergiden ertelenmiştir, yani katkıda bulunduğunuz parayla gelir vergisi ödemezsiniz, ancak dağıtımlardan gelir vergisi ödemeniz gerekir. 403b planınızdan 59 1/2 yaşından başlayarak veya 55 yaşından sonra işten ayrılmanız durumunda kalifiye dağıtımlar alabilirsiniz. Erken dağıtımlara yalnızca tahliyeyi önlemek için ödeme yapmak gibi ciddi bir maddi sıkıntı durumunda izin verilir. Bununla birlikte, erken dağıtımlar, gelir vergileri üzerinden yüzde 10 oranında ek bir cezaya tabidir.
Adım
Para çekme talebinde bulunmanız gereken formları edinmek için 403b plan yöneticinize başvurun.
Adım
Para çekme formlarını doldurun. Formlar farklı 403b planları arasında biraz farklılık gösterebilir, ancak Çek veya paranızın doğrudan hesabınıza yatırılması gibi Sosyal Güvenlik numaranızı ve nasıl ödenmek istediğinizi her zaman göndermeniz gerekir. Zorluk dağıtımı alıyorsanız, talebinizi destekleyen belgeler sunmanız gerekir.
Adım
403b hesabınızdan dağıtımı gösteren bir 1099-R formu alın. Form, yıl sonunda 403b planınız tarafından size gönderilecektir.
Adım
1099-R formunuzdaki kutu 2a'da bulunan dağıtımın vergilendirilebilir kısmını, emekli aylığı ve yıllık vergi ödenebilir dağılımı olarak bildirin. Nitelikli bir dağıtım alıyorsanız, 1040 formunu veya 1040A formunu kullanabilirsiniz. Zorluk dağılımı alıyorsanız, 1040'tan itibaren kullanmanız ve 5. adımı tamamlamanız gerekir.
Adım
Yüzde 10'luk erken para çekme cezasını hesaplamak için sıkıntı çekmenizin vergilendirilebilir kısmını 0,1 ile çarpın. Bu tutarı, 1040 vergi beyannamesi formunuzun 58. satırında bildirin.