İçindekiler:
İstediğiniz zaman banka hesabınızdan istediğiniz kadar para çekebilirsiniz, ancak 10.000 ABD Doları'nı aşan miktarlarda bazı düzenlemeler vardır. Daha büyük para çekme işlemleri için kimliğinizi kanıtlamanız ve paranın yasal bir amaç için olduğunu kanıtlamanız gerekir. Çok fazla miktarda para çekiyorsanız, parayı almanız birkaç gün sürebilir.
Banka Gizlilik Yasası
FDIC, 1970 yılında Para ve Dış İşlem Yasası'nı başlattı; böylece ABD mali kuruluşları, hükümetin kara para aklama ile mücadele etmesine yardım edebildi. Banka Gizlilik Yasası olarak da adlandırılan bu düzenlemeler, kurumların şüpheli veya normal davranıştan farklı görünen müşteri faaliyetlerini bildirmelerini gerektirir. Örneğin, 10.000 dolardan fazla para çekiyorsanız, özellikle daha önce bu kadar fazla para çekmediyseniz, bankanız IRS'ye bir rapor hazırlamalıdır.
Para Çekme
Bankanızdaki para çekme fişini doldurun ve düzenli işlemlerde yaptığınız gibi bir satıcıya sunun. Ehliyetiniz, devlet kimlik kartınız veya pasaportunuzun yanı sıra Sosyal Güvenlik numaranız gibi bir kimlik belgesi girin. Para çekme işleminizle ilgili olarak, ne yapmayı planladığınız gibi soruları yanıtlamaya hazır olun. Banka memurunun 10.000 $ 'dan fazla para çekme başvurusu yapması gereken döviz işlem raporunu tamamlamak için bu soruları sorması gerekir. Cevap vermeyi ya da kaçınılmaz cevaplar vermeyi reddederseniz, teller şüpheli bir faaliyet raporu hazırlamalıdır. Bankanızda elinizde para tutarı olmayabilir ve tahsilat için yedi gün içinde geri dönmenizi isteyebilir.
Yasadışı Yapılanma
Bankanın 9,985 dolar gibi bir miktar daha küçük bir miktar çekerek 10.000 dolarlık bir geri çekilme rapor etmesini önlemeye çalışmanın yapılandırılması denir. Ayrıca, birkaç gün içinde toplamı daha küçük miktarlarda çekmeniz veya farklı dallardan daha küçük miktarlarda çekmeniz durumunda yapılanma olarak kabul edilir. Bu davranış federal yasaların ihlalidir ve hükümetin parayı süresiz olarak ele geçirmesine veya durum tatmin edici bir şekilde açıklanıncaya kadar neden olabilir.
Güvende kalmak
Çok miktarda para taşırken güvenlik uygulama.Daha büyük notlar daha küçük bir miktar para biriktirir. Örneğin, 10.000 dolar, bankanızda varsa, 1.000 dolarlık banknotta cüzdanınıza ya da 100 dolarlık banknotta çantanıza ya da dizüstü çantanıza sığabilir. Yanlışlıkla halka açmamak için düzenli işlemlerde ihtiyacınız olan paradan ayırın. Cüzdanı, iç ceket cebinizde olduğu gibi, yankesiciler için kolayca erişilemez hale getirin. Bir çanta içinde taşırsanız, emniyete alın ve yakın tutun. Bankadan ayrılırken, emin görünün ve parayı koyduğunuz alanı debriyaj etmeyin. Sayılarda güvenlik olduğu için yanınızda güvendiğiniz birisine sahip olun.