İçindekiler:
Finansal planlama, bir bireyin veya işletmenin varlıklarını, yükümlülüklerini ve kredi durumunu göz önünde bulundurarak bir finansal hedefler yol haritası oluşturmanın resmi sürecidir. Finansal planlama hizmetleri, işletmelere ve bireylere finansal hesaplarının kontrolünü almalarını ve mülkleri yönetmeleri, sigorta politikaları konusunda en iyi kararları almaları ve hisse senedi seçeneklerini değerlendirmeleri için profesyonel danışmanlık veya danışmanlık almalarını sağlar.
önem
Hanehalkı harcamalarından emeklilik fonları için tasarruf hesabı oluşturmaya kadar stratejik bir finansal plan bireylerin veya şirketlerin nakit akışlarını en üst düzeye çıkarmasını ve sağlam yatırım kararları almasını kolaylaştırabilir. Parayı etkin bir şekilde tahsis etmek ve yönetmek genellikle güvenilir bir finansal planlamacının yardımını gerektirir; finansal planlama hizmetleri, kişilerin finansal varlıklarını tahsis ederken en iyi kararları alabilmeleri için finansal durumlarını doğru bir şekilde değerlendirme ve anlamalarına yardımcı olur.
fonksiyon
Gayrimenkul şeklinde önemli miktarda servet biriktirmiş olan, yüksek oranda likit varlıklar veya nakit paraya sahip olanlar finansal planlama hizmetlerinden yararlanabilir. Finansal planlama, insanların sağlıklı bir finansal geleceği özetlemelerini ve mevcut tüm yatırımlardan ve stok seçeneklerinden faydalanmalarını sağlar; devam eden bir süreç olduğundan, sağlam ve etkili finansal kararlar almak için kişisel bir finansal danışmana veya sertifikalı bir finansal planlayıcıya danışmak önemlidir.
Özellikler
Finansal planlama, bir finansal analiz bildiriminin oluşturulmasını içerebilecek bireyin veya şirketin kapsamlı bir finansal analizi ile başlar. Bu açıklama tüm varlık ve yükümlülükleri ana hatlarıyla belirtir ve net değerin hesaplanmasıyla sonuçlanır. Bireyin veya şirketin finansal durumunu her alanını gözden geçirdikten sonra, finansal planlamacı yatırımlar, emeklilik planlaması, eğitim finansmanı, hayırsever yardım ve müşteri için en uygun sigorta poliçeleri için önerilerde bulunabilir.
Yararları
Birçok insan bir finansal plan hazırlamaktan yararlanabilir ve profesyonel bir finansal planlamacının hizmetlerini almak için önemli ücretler ödemelerine gerek kalmaz. Finansal planlamanın temel faydaları şunlardır: güvenilir bir danışmanla çalışmak; risk toleransının değerlendirilmesi; finansal krizin etkisinin azaltılması ve bunun en başta gerçekleşmesi için önlenmesi; Gelir ve varlıkları daha etkin tahsis ederek vergileri azaltmak; karlı bir hisse senedi portföyüne yatırım yapmak; uygun bir emeklilik planı oluşturulması.
hususlar
Bazı bankalar ve finansal kurumlar, müşterilere veya üyelere ücretsiz olarak finansal planlama hizmetleri sunmaktadır; Bu, paralarını ve varlıklarını daha etkin bir şekilde yönetmek, bir hisse senedi portföyü oluşturmak veya para piyasası fonlarına yatırım yapmak isteyenler için değerli bir seçenek olabilir. Finansal planlama danışmanlıkları genellikle ücretsizdir ve özel şirketler devam eden hizmetler için ücret alabilirler.