İçindekiler:
İflas başvurusunda bulunmanız, menkul kıymetler sektöründe kayıtlı bir temsilci iseniz - veya olmak istiyorsanız - kariyerinizi raydan çıkarmayacaktır. Ancak, bunu bir sır olarak saklayamazsınız. Bireysel devletlerin kendi kuralları ve düzenlemeleri vardır ve FİNRA olarak bilinen Finans Endüstrisi Kurumu, 1 Temmuz 2015 tarihinden itibaren geçerli olacak arka plan araştırmaları için gereksinimlerini artırmıştır.
FINRA Ne Yapar?
FINRA, menkul kıymetler endüstrisinin bekçisidir ve kendi kendini izler - kendi kendini düzenler. Güvenlik Borsası Yasası, 1934'te organizasyona hayat verdi. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından denetlendi ve komisyonculara lisans veriyor ve halkla iş yapan herkesi içeren üye firmaları yönetiyor. FINRA, etik standartların karşılandığından emin olmak için çalışır ve müşterilere ve müşterilere zarar veren veya başka şekilde zarar veren brokerleri, firmaları ve temsilcileri disipline etmek için harekete geçer.
Raporlama Göreviniz
Bir menkul kıymet firması olan bir iş başvurusunda bulunduğunuzda, U4 Formunu doldurmanız gerekir. Menkul Kıymetler Sanayi Tescili veya Devri için Tek Düzen Başvurusu ve bunu işvereninize gönderin. Siz veya kontrol ettiğiniz, son 10 yıl içerisinde iflas başvurusunda bulunduysanız, bu bilgileri forma eklemeniz gerekir. İflas lisansınız için otomatik bir çubuk olmasa da, bildirmemek yasal diskalifiye. İflas başvurusunda bulunduysanız, başvurunuz otomatik olarak kabul edilmeyecektir. Bir tabi manuel inceleme süreci - başka bir deyişle, FINRA durumunuzun ayrıntılarını araştıracaktır. Geçmişiniz, düzenleyici ihlallerden suçlu olmak veya sabıka kaydı yapmak gibi diğer istenmeyen olayları içermiyorsa, onaylanma olasılığınız daha yüksektir.
Üye Firmaların Rolü
İflas dosyalamanız muhtemelen ifşa etmeseniz bile aydınlanacaktır. 2015'ten itibaren geçerli olan FINRA, menkul kıymet firmalarının yaptığı tüm başvuru sahiplerinin geçmişini kontrol eder ve Form U4'te yer alan bilgileri doğrulayın. Bu içerir genel kayıtlarda arama - ve iflasınız kamuya açık bir meseledir. Aracı kurumunuz arka plan kontrolü yapılmadıkça ve form doldurulduktan sonraki 30 gün içinde genel kayıt kontrolünü tamamlamadıkça formu FINRA'ya gönderemez. FINRA ayrıca kendi kayıt araştırmasını da yapacak.
İflas Kanunu
FINRA gereklilikleri ve düzenlemelerinin yanı sıra, ABD İflas Kanunu'nun da kendi kuralları vardır. Aktif olarak bir emtia brokerı veya borsacı olarak çalışıyorsanız, 7. Bölüm kişisel iflas başvurusunda bulunmanız yeterlidir. Üç ila beş yıl boyunca mahkeme nezaretinde borçlarınızı geri ödeyeceğiniz iflasın şekli olan 13. Bölüm için başvuruda bulunamazsınız.