İçindekiler:
Bireysel Emeklilik Hesabı, hesap sahibi için emeklilik gelirini desteklemek üzere tasarlanmış olsa da, IRK'lar büyük bir emlak planlama aracı haline gelmiştir. IRA, feragatname imzalanmadığı sürece çoğu eyalette eşe gitmek için gereken varlıkları araştırmaktan kaçınır. Para çocuklara verildiğinde, tüm dağıtımı alma, beş yıl içinde ödemeleri geri ödeme ya da yararlanıcı bir IRA açma seçeneği bulunmaktadır. IRA değerinin tamamı siteye transfer vergisi amaçlı dahil edilmekle birlikte, yararlanıcılar bu seçeneklerle zaman içinde gelir vergilerini düşürebilirler.
Adım
Mali durumunuza ve tüm mülkün finansal durumuna bakın. Emlak vergilerinin ne kadar borçlanacağını ve IRA varlıklarının bunları ödemek için gerekli olup olmayacağını değerlendirin. Ayrıca kişisel gelir senaryosunu da göz önünde bulundurun ve IRA dağıtımından elde edilen gelirin eklenmesinin sizi nasıl etkileyeceğini görün.
Adım
IRA sorumlusunu arayın ve yararlanıcı bir dağıtım formu isteyin. Kim olduğunuzu ve mülk için hak sahibi ya da yetkili vekil olduğunuzu doğrulamanız istenebilir.
Adım
Yararlanıcı bir IRA seçtiyseniz, tercih ettiğiniz vesayetinde (banka, aracı kurum veya sigorta şirketi) bir hak sahibi IRA açın. Ebeveyninizin IRA'sının beklediği aynı vesayeti de sadelik için kullanabilirsiniz. Sorumluya IRA'yı ebeveyninizin adı ve ölüm tarihi ile birlikte Faydalanıcı IRA olarak verdiğinden emin olun.
Adım
Yararlanıcı dağıtım formunu doldurun ve IRA sorumlusuna bir ölüm belgesi ekleyin. Form sizden yararlanıcı seçimlerinizi yapmanızı isteyecektir. Götürü dağıtım, beş yıllık dağıtım veya yararlanıcı IRA'yı seçin. Toplu ödeme ve beş yıllık seçimler derhal kontrol dağıtımına başlar.
Adım
Yararlanıcı dağıtım formu ile birlikte bir IRA doğrudan rollover formu ekleyin. Devir formunun hesap numarasına ve fonların gönderileceği yeni saklama adresine sahip olduğundan emin olun.