İçindekiler:
Casusluk romanları ve film gerilim filmi hayranları için "İsviçre banka hesabı" terimi, casus, suçlu ve diktatörler tarafından gizli hesaplarda saklanan büyük servet düşüncelerini çağrıştırıyor. Bu popüler kavram, aşırı dramatik ve zorunlu olarak kesin olmamakla birlikte, İsviçre bankalarının para kazanmak için güvenli, nispeten gizli yerler olarak gösterilmesinden kaynaklanmaktadır.
Güvenlik
İsviçre'nin finansal hizmetler sektörü geleneksel olarak muhafazakardı, riskli stratejilere direniyor ve İsviçreli bankaları uluslararası mevduat sahiplerine cazip kılan sağlam bir yönetim anlayışı kazanıyor. Bankacılık endüstrisine bilgisayar hizmetleri sağlayan SW Consulting SA, finansal hizmetlerin İsviçre ekonomisinin bu kadar önemli bir bölümünü oluşturduğundan, hükümetin bankaların istikrarını tehdit edebilecek sorunlarla başa çıkmak için hızlı olduğunu söylüyor. CIA’nin “Dünya Factbook’unda” yazdığı gibi, ülkenin en büyük bankaları 2008-09’da yaşanan durgunluktan sert bir şekilde etkilendiğinde hükümet ilerledi. Son olarak, İsviçre’nin uzun süredir devam eden siyasi tarafsızlık tarihi bir istikrar ve güvenlik havası veriyor. II. Dünya Savaşı sırasında ülke, Nazi işgali altındaki Avrupa'nın ortasında bir adaydı, çatışmanın her tarafındaki insanların mallarını depolayabilecekleri "güvenli" bir yerdi.
Gizlilik
İsviçre bankacılık düzenlemeleri, hesap bilgilerinin açıklanması konusunda dünyadaki en katı kurallar arasındadır. İsviçre'de, bankacılık gizliliği yasalarını ihlal etmek bir suçtur - sadece bir suç değil - ve tüm banka çalışanları gizlilik anlaşmaları imzalamalıdır. Hem kurumlar hem de bireyler bu yasaları ihlal ettiği için yargılanabilir ve insanlar cezaevine yollanabilir ve gönderilebilir. Bu, kolluk kuvvetinin hesap bilgilerine erişemediği anlamına gelmez; olabilir, ancak herhangi bir isteğin çok özel kriterleri karşılaması gerekir. Battaniye bilgi talepinde bulunur - SW Consulting'in dediği gibi “balıkçılık gezileri” yasaktır.
yanılgılar
Güçlü gizlilik kontrolleri, İsviçre hesaplarının "gizli" ve hatta "isimsiz" olduğu konusunda yaygın bir yanılgıya yol açmıştır. Aslında ikisi de değil. Yasaya göre, bankalar her hesap sahibinin kimliğini bilmeli ve doğrulamalıdır. Tüm işlemlerin ad yerine yalnızca hesap numarası kullanılarak gerçekleştirildiği, yüksek güvenlikli bir "numaralı" hesap açsanız bile, bankanın memurlarının kim olduğunuzu bilmeleri gerekir. Hatalı bir diğer inanç, İsviçre yasalarının, banka mevduatları istisnasız, cezai işlem olsalar bile koruduğudur. Aslında, İsviçre banka hesapları ceza faaliyeti açısından incelenebilir ve varsa diğer ülkelerde olduğu gibi ele geçirilebilir.
Trendler
İsviçre bankaları, söz konusu hükümetin belirli bir hesabı tanımlaması ve hesabın her iki ülkede de suç teşkil edecek bir faaliyetten para içerdiğine dair kanıt göstermesi durumunda yabancı bir hükümetin bilgi talebini yerine getirecektir. Bu, bir zamanlar sahtekarlar için büyük bir boşluk sağladı; çünkü İsviçre yasaları, diğer ülkelerin yasa dışı bıraktıkları birçok mali faaliyeti suçlamadı. 1980'lerden bu yana İsviçre, mali mevzuatını diğer Batı ülkelerinin yasalarına uygun olarak hareket ettirmekte ve bu boşlukları kademeli olarak kapatmaktadır. Bu sadece ceza davaları için geçerlidir, ancak medeni meseleler için geçerli değildir. Örneğin, eğer bir çift boşanma savaşına katılırsa ve bir eş diğerinin İsviçre'deki bir hesabında gizli mal varlığından şüpheleniyorsa, herhangi bir suç iddia edilmediğinden banka bilgi sağlama yükümlülüğüne sahip değildir.
hususlar
Yurtdışı mevduat sahipleri adına İsviçre hesaplarını yöneten bir aracı kurum olan Micheloud & Cie'ye göre, herkes İsviçre hesabı açabilir. Fakat bunu bir Amerikan kontrol hesabı gibi kullanamazsınız. Bankalar, hesabı yalnızca tasarruf ve yatırımlar için kullanacağınızı umuyor - para yatırıyorsunuz ve orada bırakıyorsunuz. Her zaman minimum bakiyeye ihtiyaç duyarlar; 1 milyon İsviçre Frangı ortak minimumdur.