İçindekiler:
- Kimliğini Göstermek Suç Önleyicidir
- Günün Videosu
- Herkesin Kimlik Seçenekleri Var
- Mükellef Kimlik Belgesi Vermelisiniz
Kişisel kimlik, ABD'de banka hesabı olmayan 10 milyon kişiden biri olduğunuzda ve bir hesap açmak istediğinizde bir engeldir. ABD ve uluslararası yasalar ve yabancı finansal kurumlar, bankalar, kredi birlikleri ve dünya çapındaki tasarruf ve kredi birlikleri ile yapılan IRS anlaşmaları nedeniyle, ABD vatandaşlarının ve sakinlerinin hesap açtığında kimliklerini doğrulamaları gerekmektedir. Kimliksiz hesap açamazsınız; ancak, bankanın kabul ettiği kimlik türleri için seçenekleriniz vardır.
Kimliğini Göstermek Suç Önleyicidir
ABD Vatanseverlik Yasası, tüm ABD mali kurumları için terör caydırıcılığını zorunlu kılan bir müşteri kimlik programı veya CIP yapar. Bu yasanın 326. maddesi, en az dört temel bilgi türü toplamaları koşuluyla, yeni bir hesap sahibinin kimliğini doğrulamak için kendi ölçütlerini belirlemelerine izin verir: İsim, adres, doğum tarihi ve vergi mükellefi kimlik numarası.
Kara para aklamayı azaltmak için global olarak takip edilen "Müşterinizi Tanıyın" veya KYC kuralları sayesinde, yabancı veya açık bir bankada numaralandırılmış bir hesap açmak için pasaportunuzun onaylı veya noter onaylı bir kopyasını sağlamalısınız. Bu, size yardımcı olması için bir aracı veya aracı kullanıyor olsanız bile geçerlidir. Elli altı ülkede, IRS ile yeni bir hesap açmak için pasaport veya fotoğraflı kimlikleri gerektiğini belirten KYC anlaşmaları var. Buna, tarihsel olarak hesap sahibi kimliğinin koruyucusu olan İsviçre de dahildir.
Günün Videosu
Herkesin Kimlik Seçenekleri Var
CIP kuralı, kimliği kanıtlamak için birincil ve ikincil belgelerin bir listesini gösterir. Birincil Kimlik, pasaport, daimi ikametgah veya yabancı kayıt kartı veya ehliyet gibi bir resmi bulunan resmi bir belgedir. Adınızı, adresinizi ve ikametgahınızı veya uyruğunuzu gösterir ve kabul edilebilir olması için süresinin dolmasına izin verilmez. New York, New Haven gibi şehirler tarafından verilen belediye kimlik kartları "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> Belli olmayan göçmenler için Connecticut ve San Francisco ve eyalet kimlik kartları diğer kabul edilebilir birincil kimlikleri temsil etmektedir.
Federal Finansal Kurumlar Sınav Konseyi, bankaları birden fazla kimlik belgesi kullanmaya teşvik eder, çünkü birincil kimlikler sahte olabilir ve kimlik hırsızlığı yaygındır. Bu ikincil kimlik türleri arasında doğum sertifikaları, okul kimlik kartları, ABD seçmen kayıt kartları ve Medicare kartları bulunur. Birincil belgeniz yoksa, banka iki ikincil belgeyi görmek isteyebilir. Örneğin, fotoğrafınız ve imzanız, bir üniversite fotoğraflı kimliğiniz veya bir doğum sertifikasıyla birlikte verilen bir refahlı fotoğraflı kimlik kartınızla birlikte bir iş kartı yeterli olabilir. Bankalar ayrıca, bilgilerinizi doğrulamak için bir kredi raporlama ajansı kullanma seçeneğine de sahiptir.
Mükellef Kimlik Belgesi Vermelisiniz
Birincil ve ikincil kimlik belgelerine sahip olmasının yanı sıra, ABD vatandaşlarının Sosyal Güvenlik veya işveren kimlik numaralarını vermeleri gerekir. Sosyal Güvenlik kartınıza başvurduysanız ancak almadıysanız, hesabınızı açmak için makbuzunuzu Sosyal Güvenlik İdaresi'nden sunabilir, sonra kartı geldikten sonra gösterebilirsiniz.
Göçmenler veya Sosyal Güvenlik numarası olmayanlar, IRS'den elde edilen bir ITIN veya bireysel vergi mükellefi kimlik numarası sunabilir. ABD Hazinesi'ne göre, Amerika Birleşik Devletleri vatandaşı olmayanlar, fotoğraflı ve adresli bir yabancı kimlik kartı numarası, yabancı pasaport veya devlet tarafından verilen diğer belgelerin yerini alabilir.
Eğer reşitseniz veya 18 yaşın altındaysanız, hesabınız için ortak olarak imzalayan ebeveyn veya veli kendi kimliğini ve Sosyal Güvenlik numarasını göstermelidir. Banka politikasına bağlı olarak Sosyal Güvenlik kartınızı ve doğum belgenizi de göstermeniz gerekebilir.