Güven Sorumluluğunun Anlamı Nedir?

Finansal hizmetler sektöründe güven sorumluluğu terimi, birinin diğerinin malvarlığını yönettiği iki taraf arasındaki ilişkiyi tanımlar. Bu ilişkide güven, her zaman temsil ettiği tüketici veya iş dünyasının çıkarlarına en uygun şekilde davranma sorumluluğuna sahiptir.

Erkek ve kadın deskcredit de evrak üzerinde gidiyor: AndreyPopov / iStock / Getty Images

Güvene Genel Bakış

Bir inanç, bir başkasının parasını yönetmek için yasal sorumluluğu bulunan kişidir. Finans sektöründe, bu oldukça basit görünüyor, ama kafa karıştırıcı olabilir. Her ne kadar bir danışman Kayıtlı Yatırım Danışmanı gibi kendisini açık bir şekilde güvene sokan bir tanım taşımasa da, tutarlı ve kapsamlı bir yatırım tavsiyesi sunma kapasitesinde hareket eden herhangi bir danışman bir güvenir olarak kabul edilebilir. Finans endüstrisinde, sadece öneride bulunmadan ürün satan bir danışman veya acentenin asli sorumluluğu yoktur.

Güven Sorumlulukları

Güven sorumluluğuna sahip olanlar, diğer insanların yatırımlarını yönetebilecek durumdalar. Sonuç olarak, bir potansiyel müşterinin belirli bir yatırım için uygun olup olmadığını bulmaktan bir danışman sorumludur. Bir müşteri uygunluk şartlarını yerine getirmiyorsa, müşteriyi bilgilendirmek zorunludur.

Güven Sorumluluğu Olmayan Danışmanlar

Finansal hizmetler endüstrisindeki herkes müşteriye karşı sorumluluk taşımaz. Örneğin, brokerların güven sorumluluğu olmayabilir. Güven, planları düzenler, tasarlar, uygular ve izler. Danışmanınız bu kapasitede çalışmıyorsa, danışmanı bir mütevelli olarak hareket eden olarak tanımlamak zor olacaktır.

Güven Sorumluluğunun Beş Görevi

E.F. Moody beş güven sorumluluğu görevini sıralar. Bu görevler şunlardır: azami özen, dürüstlük, tam açıklama, sadakat ve iyi niyet. Bir inanç her zaman müşterinin çıkarına en uygun şekilde hareket etmelidir. Bunu yapmamak, danışmanın güvene olan rolünü yerine getirmediği anlamına gelir. Güven sorumluluğu, ilgili tüm bilgilerin müşteriye açıklanması gerektiği anlamına gelir. Tüm maddi gerçekleri makul bir şekilde araştırmak, araştırmak ve açıklamak bir güvene dayanır.

Temel Etik Standartları

Güven sorumluluğunda hareket eden danışmanlar, etik kurallara uygun olarak tutulur. Bir müşavirin eylemleri, bir müşterinin güvencesi olarak hareket edip etmeyeceğini belirler. Bir danışmanın güven yükümlülüğü olup olmadığından emin değilseniz, ona sorun. Bir danışmanın sizinle çalışırken sorumluluk seviyesinden haberdar olmak ve anlamak en iyisidir.