İçindekiler:
Çek veya tasarruf hesabınıza yatırabileceğiniz para miktarında bir sınır yoktur. Birkaç formalite dışında, çok miktarda para yatırma işlemi daha küçük miktarlara benzer. Bu formaliteler, finansal kurumların olası kara para aklama faaliyetlerini tespit etmek için oluşturulan Banka Gizlilik Yasasına uymalarına yardımcı olur. Paranız, miktara bağlı olarak birkaç iş günü içinde size sunulacak.
Paranızı yatırmak
Bankanızdan, daha küçük miktarlarda olduğu gibi para yatırma fişini doldurun. Nakit ve varsa çek tutarını ve uygun miktarlardaki toplam tutarı not alın. Arayan kişiye, ehliyetiniz veya eyalet kimlik kartınız gibi resmi bir kimlik belgesi biçimi gösterin. Ayrıca Sosyal Güvenlik kartınızı gösterin. Yasaya göre, anlatan kişi size parayla ilgili bazı kaynaklar hakkında sorular sormalı ve bilgileri bir para birimi işlem raporuna kaydetmelidir. Bu rapor, İç Gelir Hizmeti için hazırlanmıştır ve bir müşteri 10.000 $ veya daha fazla para yatırdığında veya çekdiğinde gereklidir. İşlemin sonunda bir makbuz alacaksınız.
Şüpheli Faaliyet Raporu
Bankanız, yasa dışı olabilecek davranışları fark ettiğinde Şüpheli Bir Faaliyet Raporu veya SAR vermelidir. Örneğin, aynı şubede veya aynı bankanın farklı şubelerinde olsun, parayı belirli bir süre içinde küçük miktarlarda yatırmak suretiyle bankanın TO'yu doldurmasını denemek ve önlemek yasaktır. Buna yapılandırma denir ve IRS'in paraya el koymasına neden olabilir. Bir telsiz sahibinden TO almamasını istemek, temsilcinin de SAR vermesine neden olabilir.
Nakit Depozito Ücretleri
Bazı bankalar, iç banka politikası ve hesap türü tarafından belirtilen miktarın üzerindeki işlemler için nakit depozito ücreti almaktadır. Bu işlemin tamamlanması için gerekli zamanın miktarından kaynaklanmaktadır. Ücret, ticari müşteriler için daha yaygındır, ancak bazı bankalar da bireylerden ücret almaktadır. Chase, hesapla ilgili nakit limitlerini aşan her 100 $ nakit depozitosu için 25 kuruş alırken, CapitalOne 10.000 $ sınırındaki her 1000 $ için 1 $ tahsil ediyor.
Çeklerde Tutar
FDIC Tüzüğü CC, banka mevduatları ile ilgilidir. Bankalar 5.000 $ ve üstü çeklerde bekletmelidir. 5.000 $ 'a kadar bir tutar yatırdığınızda, banka iki iş günü boyunca beklemeye alabilir. Yedi iş günü sonra 5.000 $ 'ın üzerindeki herhangi bir miktar tahsil edilecektir. Bekletme, 30 günden daha eski hesaplar için daha uzundur. Bu yeni hesaplar için para dokuz gün sonra hazır olacak.