İçindekiler:
İç Gelir Servisi (IRS), Basitleştirilmiş Çalışan Emeklilik Bireysel Emeklilik Hesabınızdan (SEP İRA) borç almanıza veya kredi teminatı olarak kullanmanıza izin vermez. Ancak, IRS, SEP İRA'nızdan başka bir nitelikli emeklilik planına para yatırmanıza izin verir. Transferi tamamlamak için 60 gün ayırdınız. Bu süre zarfında para ile ne yaptığınız size kalmış. Bununla birlikte, devir işlemlerini uygun şekilde tamamlayın, aksi takdirde emeklilik hesabınızı zorlarsınız ve önemli cezalar borçlusunuz.
Adım
Hesabınızı velayetini taşıyan finans kurumundan uygun formları doldurarak SEP İRA'nızdan para çekin. Hesap numaranızı, adınızı, adresinizi, Sosyal Güvenlik numaranızı ve paranın size nasıl ödenmesini istediğinizi belirtin. Çoğu finansal kurum doğrudan banka hesabınıza yatırabilir veya size bir çek verebilir.
Adım
Aldığınız parayı ihtiyaç duyduğunuz amaç için kullanın. IRS, paranın aldığınız zaman ile yeniden yatırdığınız zaman arasında nasıl kullanıldığını belgelemenizi gerektirmez.
Adım
Parayı 60 gün içinde vergi ertelenmiş emeklilik hesabına yatırın. Parayı aynı hesaba ya da örneğin farklı bir vergi ertelenmiş hesaba, örneğin geleneksel bir IRA'ya koyabilirsiniz.
Adım
Devrimi vergilendirilemez bir dağıtım olarak bildirmek için IRS 1040 veya 1040A formunu kullanın. 2010'dan itibaren, 1040A formunun 11a satırında veya 1040 formunun 15a satırında rapor edilir. Miktarın yanına "Rollover" yazın.