İçindekiler:
- IRA'yı kapat
- Adım
- Adım
- Adım
- Roth Dönüşümünü Yeniden Karakterize Etme
- Adım
- Adım
- Adım
- Otomatik Katkıları Durdur
- Adım
- Adım
- Adım
Bir IRA'ya katkı yaparken, parayı emeklilik için uzun vadeli tasarruflar olarak atamış olursunuz. IRS, IRK'lara özel vergi hususları verir; Geleneksel IRA'lar gelirlerden katkıyı keser ve dağıtıma kadar vergi erteler, Roth IRA'lar katkıları düşmez, ancak vergiden muaf olur. IRA'nızı iptal etmenin birkaç yolu vardır: kapatın ve parayı alın; Roth dönüşümünü yeniden karakterize etmek; veya otomatik katkıları durdurun.
IRA'yı kapat
Adım
Plan yöneticinize başvurun ve bir dağıtım formu isteyin.
Adım
Tam bir geri çekilme seçerek formu doldurun. Unutmayın ki 59 1/2 yaşında değilseniz, yüzde 10'luk bir ceza ile birlikte dağıtımlar için otomatik bir yüzde 20 stopaj yapılır.
Adım
Formu doldurun ve çekinizin gelmesini bekleyin.
Roth Dönüşümünü Yeniden Karakterize Etme
Adım
Yeniden karakterizasyon için uygun olup olmadığınızı belirleyin. Roth IRA'nın yeniden karakterizasyonu, geleneksel IRA'dan Roth IRA'ya dönüştürdüğünüz parayı alır ve tekrar geleneksel IRA'ya yerleştirir. Hak kazanmak için, fonlarınızı dönüştürdüğünüz yıl vergi beyannamelerinizin (uzatmalar dahil) son başvuru tarihini geçmiş olmamalısınız. Öyleyse, 2009’da dönüşüm gerçekleştirdiyseniz, vergi beyannameniz normalde 15 Nisan’da olacak ve bu da yeniden tanımlanması için son tarih olacaktır.
Adım
"Yeniden karakterizasyon evraklarını" almak için IRA plan yöneticinize başvurun. Evrakları doldurun ve son teslim tarihinden önce gönderin.
Adım
IRS Form 8606'yı vergilerinizle birlikte dosyalayın. Satır 8, yeniden karakterize edilen miktar ile ilgilidir.
Otomatik Katkıları Durdur
Adım
IRA sorumlunuza başvurun ve çek veya tasarruf hesabından gelen otomatik katkıları durdurmak için evrak isteyin. Otomatik katkılar, yıl sonunda büyük bir katkı payı ile gelmek istemeyenler için popülerdir. IRA sorumlusuna bağlı olarak, ayda 25 dolara kadar düzenli katkı sağlayabilirsiniz.
Adım
Belgeleri doldurun, imzalayın ve gönderin.
Adım
Bankanızdan katkıların kesildiğini onaylayın. Para çekme işleminin normalde dağıtım için alındığı tarihte banka hesap özetinizi kontrol edin.