İçindekiler:
S&P 500'ün birkaç yıl içindeki brüt (gider öncesi) getirisi, yıllık ortalama getiriyi sağlamak için yıllıklandırılmıştır. S&P 500'e geri dönüş elde etmek için kişi endeksi izleyen bir fona yatırım yapıyor. Gider oranları olarak sadeleştirilmiş fon giderleri, sermaye kazancını azaltmak için çalışmaktadır. Çekilme üzerine enflasyon ve vergiler net getiriyi azaltmak için bir yatırımcıya karşı daha fazla çalışır.
Adım
Brüt getiriyi hesaplamak için endeks değerlerini kullanın. Örnek olarak, 25 Nisan 2005'te 1.000 ABD Doları yatırım yapıldığını söyleyin. Tüm fonların 26 Nisan 2010'da çekilmiş olduğunu varsayalım. 25 Nisan 2005'te S&P 500 Roth Endeksi'nin ("^ GSPC" simgesi) 1162.10 puan. Beş yıl sonra, 26 Nisan 2010'da endeks 1212.05'te gerçekleşti. İki değer arasındaki fark şudur: 1212.05-1162.10 = 49.95. Bu sayı, beş yıl içinde yüzde 0,0429 veya yüzde 4,29 değerinde bir ondalık sayı elde etmek için başlangıç değerine bölünür.
Adım
Yıllık brüt getiri. Yıllık ortalama getiri% 4.29 / 5 = 0.858 olacaktır. Yıllık ortalama dolar getirisi 42.9 / 5 = 8.58 dolardı.
Adım
Yıllık gider oranındaki faktör. Birleşmiş Milletler S&P 500 Endeksi (Sınıf I) için fon broşürü yüzde 0.28 oranında bir gider oranı veriyor. Basit olması için, yıllık brüt yüzde 0.858 getiri ve yıllık yüzde 0.280 harcama oranını varsayınız. Tekrar hesaplanıyor: 0.280 / 0.858 Yüzde 100 verim, yüzde 32,6. Şimdi yıllık getiri 8.58 (1-0.326) veya 5.78 $ 'dır. Beş yılda, dolar iadesi 28,9 (5,78 * 5) olacaktır.
Adım
Vergileri öde. 2005 ve 2009 yılları arasında ödenecek vergi yok çünkü para fona yatırılıyor, harcama için uygun değil. 2010 yılında tahsil edildikten sonra, para 2010'daki sermaye kazancı vergi oranına tabidir. Sermaye kazancı vergi oranının yüzde 15 olduğunu varsayarsak vergi sonrası vergi iadesi eskisinden yüzde 85'tir (100-15). Sonuç: 0.85 * 28.9 = 24.57. Vergi sonrası vergi iadesi artık beş yılda yüzde 2,457 olarak gerçekleşmiştir.
Adım
Enflasyonu hatırla. Enflasyonun her yıl yüzde 1 olarak sabit olduğunu varsayalım. Enflasyona göre düzeltilmiş getiri, Investopedia'nın formülüne göre hesaplanabilir. Yüzde 2.475 getiri ve yüzde 1 enflasyonla enflasyon sonrası getiri (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146 veya yüzde 1.46'dır. Bu, beş yıl boyunca 10.46 vergi sonrası, enflasyon sonrası dolar anlamına gelir; 10.46 / 5 = 2.09 dolar yıllık.