İçindekiler:
Bir Merrill Lynch hesabını kapatmanın asıl süreci, kapatma ücretleriyle karşı karşıya kalmanıza rağmen basit bir işlemdir. Bireysel emeklilik hesapları gibi bazı hesap türleri, kapanmadan önce ek evrak ve işlem gerektirebilir.
süreç
Merrill Lynch hesabınızı kapatmak için, ilk adımınız firmadaki bir otorite ile temas kurmak olacaktır. Genelde, bu senin broker olur. Ancak, brokerinizden memnun değilseniz, hesabınızı şube müdürüyle veya bir operasyon müdürüyle konuşarak da kapatabilirsiniz. Bu kişilerin herhangi birini, aylık beyanatınızda listelenen veya şirket web sitesinde yayınlanan telefon numarasından arayabilirsiniz. Şubeyi şahsen de ziyaret edebilirsiniz. Hesabınızı kapatmak için brokerinize veya kiminle iletişim kurduğunuza sorun.
Düzenli Yatırım Hesapları
Düzenli bir yatırım hesabınız varsa ve yalnızca size gönderilen bir çek istiyorsanız, genellikle herhangi bir ek evrak doldurmanız gerekmez. Bununla birlikte, bazı şubeler sizden imzalı bir mektupla posta göndermenizi isteyebilir, böylece dosyaları için bir kayıtları olur. Nakit veya yatırımları başka bir firmaya aktarmak istiyorsanız, bir transfer formu doldurmanız gerekir. Transfer formu, varlıklarınızın nereye gönderilmesini istediğinizi belirtmek için gereklidir.
Emeklilik Hesapları
Bir IRA gibi bir emeklilik planınız varsa, hesabınızı kapatmak ve varlıklarınızı çekmek için bir IRA dağıtım formu doldurmanız gerekir. Bir IRA’daki para hiçbir zaman vergilendirilmedi, bu nedenle bir çek talep ederseniz vergi kesilmesini isteyip istemediğinizi belirtmeniz gerekir. Vergilerden ve cezalardan kaçınmak için, genellikle başka bir finansal kuruma doğrudan geçiş istemek en iyisidir. Düzenli bir yatırım hesabında olduğu gibi, varlıklarınızı başka bir yere gönderiyorsanız IRA transfer formunuzda bunu belirtmeniz gerekir.
Ücretler ve Maliyetler
Her türlü hesap kapatılması için Merrill Lynch'e ücret ödemeyi bekleyin. Ancak bazı aracı kurumlar, hesabınızı onlara devrederseniz, ücret karşılığında size geri ödeme yapar. Hesabınızdaki varlıkları tasfiye ediyorsanız, genellikle yaptığınız herhangi bir işlem için de komisyon ödemeniz gerekir. Bir IRA'dan başka bir firmaya değil, size gönderilen nakit dağıtımları tamamen vergilendirilebilir olacaktır. 59 yaşından küçükseniz, tipik olarak yüzde 10'luk bir ceza borçlusunuz.