İçindekiler:
- Tam yönetim
- IRA Rehberliği
- Diğer Finansal Kaynaklar
- Bankalar veya Yatırım Firmaları
- Zorunlu / İsteğe bağlı
Bir IRA'yı yönetmeye yardımcı olan iki farklı varlık, "Sorumlu" veya "Mütevelli" olarak adlandırılır. IRS Yayını 590'a göre, hem vekil hem de veli "bir banka, federal olarak sigortalı bir kredi birliği, bir tasarruf ve kredi birliği veya IRS tarafından mütevelli veya vekil olarak hareket etmek için onaylanan bir kuruluş" olmalıdır. Ayrıca, çoğu durumda her iki varlık da yıllık IRA’dan düşülebilir olanlara katkı kabul edemez.
Tam yönetim
Çoğu insan için bir IRA sorumlusu ile mütevelli arasında çok az bir fark varken, PENSCO Trust Company'nin CEO'su ve CEO'su Tom Anderson, büyük bir farkın, bir mütevelli şirketinin IRA'nın tam yatırım yönetimini üstlenebileceğini ve finansal danışmanlık önerebileceğini belirtiyor. Bir veli yok.
IRA Rehberliği
Altın IRA, Roth ve SEP gibi çeşitli IRA türleri vardır. Anderson'ın açıkladığı gibi, bir mütevelli, kendi mali durumunuzu göz önünde bulundurabilir ve sizin için en iyi olanı konusunda size rehberlik edebilir.
Diğer Finansal Kaynaklar
Bir mütevelli, yatırım için çeşitli yollar sağlayabilmek için CD'ler, hisse senetleri, tahviller ve para piyasası hesaplarında bilgili olmalıdır. Bir saklama sorumlusu, bu finansal alanlarda mutlaka bilgi sahibi değildir ve genellikle finansal öneride bulunamaz. Canandaigua Ulusal Bankası ve Güven gibi finansal kaynaklar, bu iki pozisyon arasında açıkça farklılaşmaktadır.
Bankalar veya Yatırım Firmaları
Anderson, koruyucuların öncelikli olarak IRA'nızın idari ve operasyonel desteğiyle görevlendirildiğini belirtir. Çoğu banka koruyucu olarak görev yapar. Yatırım şirketleri ve diğer finansal kuruluşlar, mütevazi olarak görev yapar, ancak çoğu büyük finansal kuruluş her iki hizmeti de sunar.
Zorunlu / İsteğe bağlı
Uslegal.com tarafından belirtildiği gibi saygın bir yasal kaynak sitesi olan IRA, ister SIMPLE, ister SEP, ister Roth, ister geleneksel olsun, bir gözetimci gerektirir. Bir mütevelli isteğe bağlıdır.