İçindekiler:
Portföy riski, bir yatırım portföyünün hedeflerine ulaşamama olasılığıdır. Portföy riskine katkıda bulunan çeşitli faktörler vardır ve bunları en aza indirirken, onları tamamen ortadan kaldıramazsınız.
Sistemik risk
Asla ortadan kaldıramayacağınız bir risk faktörü olan sistemik risk, portföy riskine katkıda bulunur. Sistemik risk, hepsi şirketler ve hisse fiyatları için önemli yan etkileri olan faiz oranları, durgunluk, savaş ve politik istikrarsızlıkla ilişkili riski içerir. Doğası gereği, bu risk faktörleri bir şekilde tahmin edilemez. Uzun vadeli faiz oranlarını belirleyebilseniz de, yükselecekleri veya düşecekleri miktarı tahmin edemezsiniz. Çoğu durumda, borsa beklenen değişimde, bireysel yatırımcının bile düşünmeden uzun süre önce fiyatlandırmasını sağlar.
Sistematik Risk
Belirli bir risk olarak da bilinir, belirli bir şirketin portföyünüzdeki hisselerine sahip olmakla ilişkili riskle ilgilidir. Bu riski kontrol edebilir veya en azından küçültebilirsiniz. Portföyünüzdeki farklı şirket sayısını artırırken, temel olarak riski portföyünüze yayarsınız, böylece düşük performanslı bir hisse senedinin genel etkisini azaltır.
çeşitlendirme
Çeşitlendirme veya tüm yumurtalarınızı bir sepete koymamak, portföyünüzdeki belirli riski azaltmak için birincil yöntemdir. Sadece birkaç farklı şirkete sahip olmanız gerekmez, aynı zamanda farklı sektörlerden şirketlere de sahip olmanız gerekir. Tüm paranızı banka hisselerine yatırırsanız, bir şirketin paranız üzerindeki etkisini azaltabilirsiniz, ancak sektörün yatırımlarınız üzerindeki etkisini ortadan kaldırmadınız.
Sadece Stoklardan Daha Fazlası
Portföy çeşitliliğinizi iyileştirmenin bir başka yolu, diğer varlık sınıflarına yatırım yapmaktır. Dengelenmiş yatırım fonları, fonun paranın bir kısmını hisse senetleri, tahviller ve hazine bonosu gibi kısa vadeli nakit yatırımlara yatırır. Daha yüksek güvenlik derecesine sahip ve gelir sağlayan bu yatırımları ekleyerek portföy riskinizi de düşürürsünüz.
Risk Toleransınızı Anlamak
Riske karşı toleransınızı açıkça anlama, yatırım hedeflerinize ulaşmada önemli bir faktördür. Her gün yetişen büyümekte olan borsa dalgasını sürmek kolaydır, ancak bir çarpışma veya uzun süreli günlük kayıpların meydana gelmesi tamamen farklı bir hikayedir. Bu zamanlarda rahatlık seviyenizi anlamak, yanlış zamanda hızlı bir şekilde karar alma olasılığını ortadan kaldırmanıza yardımcı olur.