İçindekiler:
Bankalar, müşterilerin Bireysel Emeklilik Hesapları için saklama sorumlusu olarak hareket eder. IRA hesapları genellikle mevduat veya tasarruf hesapları sertifikası alır. Gerekli lisanslara sahip banka çalışanları da yatırım fonu IRA hesapları satmaktadır. İç Gelir Servisi, fonları 60 gün içinde yeniden yatırıldığı sürece IRA hesaplarını bir saklama görevlisinden diğerine aktarmaları için insanları cezalandırmaz. İnsanlar, velayet bankasındaki CD oranları rekabet edemez hale geldiğinde IRA'ları sık sık hareket ettirirler. Bir IRA devri, hesap sahibinin fiziksel olarak para transferini içerirken, IRA transferi ise velayetleri doğrudan para alışverişinde bulunur.
Adım
IRA hesabını taşımak istediğiniz bankaya gidin. Bir müşteri hizmetleri temsilcisiyle görüşün ve ondan adınıza bir IRA hesabı oluşturmasını isteyin. Adınızı, adresinizi, telefon numaranızı, kimliğinizi ve istediği diğer bilgileri girin. Hesapla ilgili evrakları imzalayın. IRA'nın parasını ne tür bir yatırım yapmak istediğinize karar verin ve gelire geri dönmeyi düşündüğünüz zaman temsilciye söyleyin.
Adım
IRA hesabını tutan bankaya git. Temsilciden, hesabınızı kapatmasını ve sizin yararınız için yeni bankaya ödenmesi gereken bir çek yaptırmasını isteyin. Temsilcinin, fonların aktarıldığını ve geri alınmadığını göstermek için IRA dağıtım formunu doğru doldurduğundan emin olun. IRA dağıtım formunun bir kopyasını isteyin.
Adım
60 gün içinde yeni emanet bankasına dönün. Çeki temsilciye verin ve parayı istediğiniz ürüne yatırmalarını söyleyin. Makbuz ve işlemin CD sözleşmesi gibi oluşturduğu diğer evrakları isteyin.