İçindekiler:
Adım
İlk olarak, geçen yılki vergi beyannamenizin ön yüzüne bakın. 1040 formunun ilk kısmı, vergilendirdiğiniz farklı gelir kaynaklarını listeler. Sosyal Güvenlik gelirini listeleyen çizgiye bakın. Formun sağ tarafında listelenen bir sayı (11.491 $ gibi) varsa, vergilendirilebilir Sosyal Güvenlik geliriniz olur.
Adım
Sosyal Güvenlik geliri, yalnızca düzeltilmiş düzeltilmiş brüt geliriniz, tek bir doldurucuysanız 25.000 $ veya daha fazla ise veya ortak başvuruda bulunuyorsanız 32.000 $ veya daha fazla ise vergiye tabidir. Maalesef, belediye tahvili faizi gibi bazı vergisiz gelir biçimleri bile bu gelir eşiğini hesaplamak için kullanılabilir.
Adım
Vergi beyannameniz, Sosyal Güvenlik gelirinizin bir sonucu olarak vergi ödediğinizi gösteriyorsa, mevcut bir çare olabilir. Sosyal Güvenlik vergilendirilebilirliğinizi belirleyen formül, faiz, temettüler ve sermaye kazancı gibi tüm vergilendirilebilir yatırım gelirlerini içerir. Bu gelir kalemlerinin bir kısmını veya tamamını vergiye tabi ertelenmiş veya vergisiz hesaplara veya araçlara yeniden yerleştirmek, Sosyal Güvenlik gelirinizdeki vergiyi azaltabilir veya ortadan kaldırabilir.
Adım
Vergilendirilebilir yatırım geliri üzerindeki vergilendirmeyi kaldırmanın birkaç yolu vardır. Bunlardan biri, şirket tahvilleri, CD'ler veya tercih edilen hisse senetleri gibi vergilendirilebilir faiz getirici enstrümanları sabit veya değişken yıllık gelirlilik gibi vergi ertelenmiş bir araca taşımaktır. Bir diğeri, vergilendirilebilir yatırımlarınızı satmak ve geleneksel ya da Roth IRA'nın içine geri almak olsa da, bu yöntem mevcut vergilendirilebilir sermaye kazancını üretebilir. Vergilendirilebilir tüm yatırımlarınızı satmanız veya yeniden konumlandırmanızın gerekmeyebileceğini unutmayın; sosyal güvencelerinizin vergilendirilmemesi durumunda gelirinizi düşürecek kadar satmak veya yeniden konumlandırmak istiyorsunuz. Bu denklemdeki asıl faktör genellikle basitçe yeniden yatırılan ve gelir olarak ödenmeyen vergiye tabi faizden gelir. Bu "kullanılmamış" faiz, bir rant veya İRA içinde büyürse gelir olarak sayılmaz. Tahvil veya CD'lerde birkaç yüz bin dolar olan yatırımcılar için sabit bir yıllıklık daha yüksek oranlar, vergi indirimi ve diğer avantajlar sunabilir.