İçindekiler:
Orada çok farklı yatırım seçenekleriyle, hangilerinin iyi performans gösterdiğini ve hangilerinin düşük performans gösterdiğini söylemek zor olabilir. Yatırımlarınızın nasıl yürüdüğünü izlemek için, yatırımı tuttuğunuzda elde ettiğiniz toplam kazanç veya zararı dikkate alan gerçekleşen iade formülünü kullanabilirsiniz. Yatırımlarınızın nasıl performans gösterdiğini bilmek, ileriye dönük daha iyi kararlar almanıza yardımcı olabilir.
Gerçekleşen İadeyi Hesapla
Bir yatırımdan gerçekleştirdiğiniz getirinin aslında iki bileşeni vardır: yatırım fiyatındaki artış veya azalış ve yatırımın sahibi olduğunuzda elde ettiğiniz gelir. Örneğin, bir hisse senedi hissedarlara üç ayda bir temettü ödemesi yapabilir veya bir tahvil üç ayda bir faiz ödemesi yapabilir. Gelir bölümünü dahil etmeyi ihmal ederseniz, temettü ödeyen hisse senetlerinin veya gelir getiren tahvillerin performansını düşük değerlendirebilirsiniz.
Gerçekleşen getiriyi hesaplamak için, yatırımın değerindeki artışı veya azalışı hesaplamak için başlangıç fiyatını bitiş fiyatından çıkarın. Ardından, yatırımın mülkiyeti sırasında size ödenen geliri ekleyin.
Örneğin, yılın başında 50 $ 'lık bir hisse satın aldığınızı ve 49 $ değerinde bir satış yaptığınız yılın sonunda, ancak her çeyrekte temettü olarak 1 $ ödediğinizi varsayalım. Değerinde 1 $ kaybettiğinizi bulmak için 49 $ 'lık başlangıç fiyatından 50 $' lık başlangıç fiyatını çıkarın. Ancak, yatırım getirinizi gerçekten 3 $ olarak bulmak için 4 $ temettü ekleyin. Gelir bileşenini görmezden gelseydiniz, yanlışlıkla yatırımdan para kaybettiğinizi düşünürdünüz.
Yüzde Olarak Gerçekleşen İade
Gerçekleşen getirinizi dolar olarak hesaplamak faydalıdır, ancak farklı büyüklükteki yatırımların göreceli performansını karşılaştırmanıza izin vermez. Örneğin, 500 $ 'lık bir geri dönüşün kulağa hoş gelebilir, ancak 1000 $ yatırmanız gerekiyorsa, 100.000 $ yatırmanız gerektiğinden çok daha iyidir.
Gerçekleşen getirinizi yüzde olarak hesaplamak için, gerçekleşen getirinizin tutarını başlangıçtaki yatırımınıza bölün. Ardından, ondalık işareti bir yüzde değerine dönüştürmek için sonucu 100 ile çarpın. Örneğin, 50 dolarlık bir yatırım için 3 dolarlık bir getiri elde ettiyseniz, 0.06 elde etmek için 3 doları 50 dolara bölün. Ardından, yatırımınızdan yüzde 6 getiri elde ettiğinizi bulmak için 0,06 ile 100'ü çarpın.