İçindekiler:
IRS, 401k zararları için vergi indirimini çeşitli bir indirim olarak kabul eder; bu, kesintiyi talep etmek için A Çizelgesi'ni kullanarak kesintilerinizi belirtmeniz gerekir. Ancak, yalnızca belirli durumlarda, vergi ödemelerinizdeki 401k’nizden bir zarar talep edebilirsiniz: 401k’nizi kapatmanız gerekir ve hesabın vergi matrahınız, hesap ömrü boyunca toplam dağıtımınızdan daha az olmalıdır. Bir yıl boyunca yaptığınız kayıplara dayanarak zarar talep edemezsiniz. Bunun yerine, zararlar hesabın ömrü boyunca meydana gelen zararlara dayanmaktadır.
Adım
401k hesabınızın vergi matrahını hesaplayın. Geleneksel bir 401k hesabınız varsa ve indirgenemez katkı payı vermediyseniz (nadir), vergi matrahınız 0 ABD Dolarıdır ve vergilerinizde 401 k zarar talep edemezsiniz. Bir Roth 401k'niz varsa, tüm katkılarınız düşülmezdir, bu nedenle hesabınızın vergi matrahı katkıda bulunduğunuz tutardır.
Adım
Hesabı kapatmak için aldığınız dağıtım da dahil olmak üzere 401k planınızdan aldığınız tüm dağıtımların değerini çıkarın. Örneğin, 401 bin planınıza vergi sonrası katkılarda 50.000 dolar kazandırdıysanız ve dağıtımlarda yalnızca 40.000 dolar aldıysanız, 40.000 dolar zarar edersiniz.
Adım
401k zararınızın düşülmesinin değerine sahip olduğunuz diğer çeşitli kesintilerin değerini de ekleyin. Kaybı Planlamanızdaki çeşitli bir kesinti olarak rapor edin.
Adım
Düzeltilmiş brüt gelirinizin yüzde 2'sini düşürmek, toplam çeşitli vergi indirimlerinizi oluşturur. Örneğin, 401k'lık zararlarınız tek çeşitli kesintiniz ise, 10,000 dolarlık bir zararınız olur ve 30,000 dolarlık ayarlanmış brüt geliriniz varsa, vergilendirilebilir gelirinizden 9,400 dolar düşersiniz.