İçindekiler:
Neredeyse her yatırım fonunun ifadesindeki kutulardan biri, yılsonu - YTD - temettüler için bir listedir. Fon beyannameleri yıl boyunca temettü ödemeli yatırım fonu ile gönderildiğinde, kutudaki tutar artar. YTD temettüleri, fonun toplam yatırım getirisinin önemli bir kısmı olabilir.
YTD Temettü
YTD, yıllarca süren bir kısaltmadır. YTD temettüleri, yatırım fonlarının paylarının bu yıl hesabınıza ödediği tutardır. Yatırım temettüleri yıllık olarak takip edilir ve vergilerinizde gelir olarak raporlanması gerekir. Bir fon beyanı aldığınızda gördüğünüz YTD temettüleri, size şu ana kadar ne kadar kazandığınıza dair bir fikir verir ve yıl için toplam temettü kazançlarını yansıtmanıza izin verir.
Temettü Frekansı
Bir hisse senedi yatırım fonu için tipik temettü sıklığı üç ayda bir veya yılda dört kezdir. Temettü ödeme hisse senetleri genellikle üç ayda bir ödeme yapar, bu nedenle yatırım fonlarının kalıbı takip etmesinin bir anlamı vardır. Her çeyrekte bir fon beyanı alırsanız, YTD'nin temettü artışı, çeyreklik için kazanılan temettü ile eşleşmelidir. Tahvil fonları genellikle aylık temettü ödemektedir. Bir tahvil fonundan gelen üç ayda bir yapılan açıklamada, YTD temettü ödemelerinin önceki üç aydaki YTD temettülere kıyasla son üç aylık temettü ödemesi ile artması sağlanacaktır.
Temettüleri Yeniden Yatırım
Yatırım fonları, yatırımcıların kazanılan temettüleri bir fonun daha fazla hissesine yeniden yatırım yapmalarını sağlar. Yeniden yatırılan temettüler, temettü ödeyen daha fazla hisse satın alır, bu nedenle düzenli temettü ödemesinin tutarı zaman içinde artacaktır. YTD temettü tutarını, en son fon beyannamenizde bir yıl önceki döneme ait beyannameyle karşılaştırın. YTD temettülerindeki artış, en azından kısmen kazanılan temettülerin yeniden yatırılmasının bir sonucu olacaktır.
Yıl Sonu Fonu Beyanı
Yıl sonunda elde edeceğiniz ilk beyandaki YTD temettü tutarı, yıl için toplam temettü kazancınız olacaktır. Vergi raporlamasındaki temettüleri takip etmesi için bu beyanı kayıtlarınızda saklayın. Yılsonu beyanı ayrıca yatırım fonu hisse senetleri sattığınızda ve satılan hisse senetlerinin ortalama maliyetini hesapladığınızda da yardımcı olacaktır. Yıl sonu temettüleri, fonunuzun yıllık bazda ne kadar ödediğinin bir resmini verir.