Nakit Mevduat İçin Banka Raporları

Çek ve diğer ödemeler için geçerli olmayan nakit depozito için ekstra raporlama gereksinimleri vardır. Bir banka, şüpheli nakit depozitolarının yanı sıra 10.000 $ veya daha büyük nakit depozitoları bildirmelidir. Bankalar, İç Gelir Servisi'ne (IRS), bankanın diğer iş türlerinin kaydettiği Form 8300'den farklı olarak büyük bir nakit depozito aldığını bildirmek için Döviz İşlem Raporunu sunar.

Cashcredit: Scott Rothstein / iStock / Getty Images

İşlem tanımı

Bu düzenleme, tek bir işleme değil, tek bir işleme atıfta bulunur; bu nedenle, tüm mevduatın aynı işlemin bir parçası olduğuna inanıyorsa, banka bir rapor yayınlamalıdır. Kredi: Keith Brofsky / Photodisc / Getty Images

Banka, yatırıcının 10.000 ABD Doları tutarında tek bir nakit depozito ödememesi durumunda bile Döviz İşlem Raporu sunabilir. Bu düzenleme, mevduat değil tek bir işlemi ifade eder, bu nedenle, tüm mevduatın aynı işlemin bir parçası olduğuna inanıyorsa, banka bir rapor vermelidir. Bir işletme için bu, bir günlük gelirin depozitosu anlamına gelir. Örneğin, bir perakende satış mağazası bir günde satışlarından 6.000 ABD Doları tutarında bir depozito yatırırsa ve ertesi gün 5.000 ABD Doları tutarında yatırırsa, banka iki farklı işlemi kaydeder ve bunları IRS'ye bildirmez. Yönetici sabah 6.000 ve akşam 5.000 $ yatırırsa, banka 11.000 USD tutarında tek bir para yatırma işlemi gerçekleştirdiğini bildirir.

Şüpheli Faaliyet Raporu

Bir banka ayrıca IRScredit'e Şüpheli Bir Faaliyet Raporu sunabilir: ckellyphoto / iStock / Getty Images

Bir banka IRS'ye Şüpheli Bir Faaliyet Raporu da sunabilir. Bir banka bu formda ancak müşterinin yasadışı bir işletmeden para akladığı, çalınan parayı yatırdığı veya başka bir suç işlediği görülüyorsa ve depozito en az 5.000 dolar ise gönderilir. Banka her türlü depozito için Şüpheli Faaliyet Raporu sunabilir. Banka, şüpheli en az 10.000 $ yatırırsa, Şüpheli Faaliyet Raporu ile birlikte Para Birimi İşlem Raporuna da döner.

Kimlik

Daha az para yatırmak için bankadan bir imza, banka veya kredi kartı kabul edilebilir. Kredi: Comstock / Stockbyte / Getty Images

Banka, Para Birimi İşlem Raporunda döndüğü zaman mevduat sahibinin kimliğini kanıtlamalıdır, bu da mevduat sahibinin büyük bir nakit depozito yapmak için ek belgelere ihtiyacı olduğu anlamına gelir. İç Gelir Servisine göre, müşteriyi tanıyan banka memuru gibi banka ile olan mevcut ilişki, müşteriyi tanımlamak için yeterli kanıt değildir. Bankadan gelen bir imza veya bankamatik kartı veya kredi kartı, daha küçük depozitolar için kabul edilebilir, ancak büyük bir depozito için, depozitör ayrıca bir pasaport, ehliyet, bir askeri kimlik veya devlet tarafından verilen diğer bir kimlik belgesi vermek zorundadır.

Para Hizmetleri Raporu

Banka, başka bir ülkedeki muhabirin akrabalarına çek gönderme veya gezgin çekleri verme gibi para hizmetleri sunarken ayrı bir şüpheli işlem raporu vardır. Bu rapor, standart bir nakit depozito raporlama eşiğinin yarısı için zorunludur; Şüpheli işlem 2,500 ABD Dolarından büyükse, IRS'ye bir rapor gönderir.