İçindekiler:
Banka Gizlilik Yasası (BSA), federal makamların para aklamayı önleme ve engellemelerine yardımcı olmak için 1970 yılında kabul edildi. Kanun, bankaların belirli işlemleri bildirmelerini gerektiriyor ve gereklilik geleneksel bankalarla sınırlı değil. Taşeron firmalar, kumarhaneler, kıymetli maden ve kuyumculukta nakit para siparişi veren bayiler ve bayiler aynı şartlara tabidir.
Büyük Nakit İşlemlerini İzleme
Bir bankanın bir müşterinin bir günde 10.000 $ 'dan fazla nakit işlem yaptığını tespit etmesi durumunda, 15 gün içinde IRS ile bir Para Birimi İşlem Raporu (TO) ibraz etmesi gerekmektedir. Bir müşteri toplamda 10.000 ABD doları tutarında birden fazla işlem yaptıysa, bankanın TO vermesi gerekir. İşlemler birden fazla hesapta olabilir - kontrol, tasarruf, IRA veya krediler. IRS parayı para, para emirleri, banka poliçeleri, kasiyer çekleri ve gezgin çekleri olarak tanımlar. Kişisel ve ticari çekler nakit olarak kabul edilmez. Bir banka, nakit tutarında 5.000 ABD Doları gibi bir şüpheli etkinlik bulunduğundan şüpheleniyorsa, TO gönderilmesi gerekir. Bazı banka müşterileri muaftır. Yıllık olarak muafiyet başvurusu yapmaları gerekmekle birlikte, işletme ihtiyaçları için rutin olarak para yatıran ve çeken perakende ve ticari işletmeler rapor edilmemektedir.