İçindekiler:
Yüksek bakım ücretleri ve düşük yatırım seçenekleri gibi çeşitli nedenlerden dolayı, mevcut sağlık tasarruf planınızdaki fonları başka bir HSA'ya aktarmak isteyebilirsiniz. Devir işlemini gerçekleştirmek için mevcut hesabınızı tutan velayetinize danışmanız gerekir.
Sorumluya Başvurma
HSA'ları yalnızca İç Gelir Servisi nitelikli kalifiye veya mütevelli heyeti açabilir. Sorumlu, banka, kredi birliği veya sigorta şirketi gibi planı sunan finans kuruluşudur. Planınızı işvereninizden aldıysanız, HSA'nız hala bir vekil tarafından tutulmaktadır. HSA'nızın devri ile ilgili talimatlar için, mevcut hesabınızın sorumlusuna başvurun. İşvereniniz planınızı destekliyorsa, insan kaynakları departmanınızla veya plan yöneticinizle iletişime geçin.
Dağıtım İsteği
HSA fonlarınızın dağıtımını istemek için velayetinizin talimatlarını izleyin. Dağıtım formunu çevrimiçi olarak doldurup göndermenize izin verilebilir. Aksi takdirde, genellikle formu postalayabilir, fakslayabilir veya bırakabilirsiniz. Genel olarak, adresiniz ve Sosyal Güvenlik numaranız gibi formdaki bilgileri ve size ödenmesini istediğiniz tutarı eklemelisiniz. Bu miktar olabilir tam miktar veya bakiyenizin bir kısmı. Bankanız, parayı doğrudan banka hesabınıza aktarabilir veya size bir çek gönderebilir.
Yıl için yalnızca bir devir talep edebilirsiniz. Ayrıca, fonları yeni HSA'nıza yatırmak için dağıtımı aldığınızda 60 gününüz vardır. 60 günlük süreye uymazsanız, dağıtımınız gelir vergisine ve yüzde 20 cezaya tabi olacaktır.
Katkı Formunu doldurun
Gelecekteki fonlarınızın yatırılmasını istemek için yeni tedarikçiyle birlikte kurulmuş bir HSA'ya sahip olmalısınız. Depozito yatırımı için yeni tedarikçinize yetki veren belirli bir form doldurmanız gerekebilir. Genel olarak, rollover katkınızı forma eklemeniz gerekir.
Hesabınızı Kapatmak
Eski sağlayıcınızın dağıtım dağıtım formunda, önceki HSA hesabınızı kapatma seçeneğiniz olabilir. Değilse, sağlayıcıyı arayın ve hesabın kapatılmasını isteyin.