Hisse Senedi Çıkışı İçin Vergi Cezaları

Bir yatırımcı olarak, hisse senetleri, tahviller ve sabit getirili varlıkları içeren geniş kapsamlı bir portföy oluşturmanız gerekir. Ayrıca, zaman zaman bu portföyü yeniden dengelemeniz gerekir; bu da hisse senetleri satmak ve vergileri artırmak anlamına gelebilir. Vergilerin hisse senedi varlıklarınızı nasıl etkilediğini anlamak, hangi hisse senetlerinin satılacağına karar vermeyi kolaylaştırır.

Stokları satmadan önce vergi sonuçlarını değerlendirin

Kısa Vadeli Sermaye Kazançları

Hisse senetlerinizi bir yıldan daha az bir süre için elinde tuttuysanız, bu hisselerin satışından elde edilen her türlü sermaye kazancı, kısa vadeli yüksek sermaye kazançları oranında vergilendirilir. Bu, uzun vadeli sermaye kazancı olarak değerlendirilen daha düşük oran yerine, normal vergi oranınızdaki sermaye kazancınızı ödediğiniz anlamına gelir. Vergi beyannamenizi tahmin etmek için vergi borcunuzu geçen yıldan itibaren değerlendirebilir ve en az bir yıllığına beklemeden beklemek yerine, bu hisseleri şimdi sattıysanız ne kadar borcunuz olabileceğini belirleyebilirsiniz.

Uzun Vadeli Sermaye Kazançları

En az bir yıl sattığınız hisse senetlerini elinde tuttuysanız, uzun vadeli sermaye kazançlarınız olur ve bu nedenle bu hisseler için daha düşük bir vergi oranı ödersiniz. Hisseleri satmayı düşündüğünüzde, her zaman bu payları ne zaman satın aldığınızı belirlemek iyi bir fikirdir. Bu payları en az bir yıl tutabilirseniz vergilerden tasarruf edersiniz ve vergiye tabi gelirinizi düşürebilirsiniz.

İşveren Stoku

Hisse senedi opsiyonları veya işveren hisse senetleri tazminatınızın bir parçası ise, hisse senetlerinin çıkarılması veya hisse senedi opsiyonlarının kullanılması toplam gelirinizi ve vergilerinizi etkiler. Hisse senedi opsiyonlarına sahipseniz veya bir çalışan hisse senedi satın alma planına katılırsanız, kararınızı vermeden önce bir EBM veya vergi uzmanına danışmak iyi bir fikirdir. Bu seçenekleri kullanırsanız veya işveren hisselerinizi satarsanız, işlemin tutarını gösteren yılın başlarında bir açıklama alırsınız. Vergilerinizi hazırlamak için bu bilgileri kullanabilirsiniz.

Vergiden Ertelenen Hesaplar

Hisse senetlerini 401k veya IRA hesabı gibi vergi ertelenmiş bir hesapta tutarsanız, bu hisse senetlerini mevcut vergi etkisi olmadan paraya çevirebilirsiniz. Bir 401k veya IRA ile yalnızca emeklilikte hesaptan para çekmeye başladığınızda vergi ödersiniz. Bu, yol boyunca elde ettiğiniz herhangi bir sermaye kazancının ve kazancının mevcut vergilendirmeye tabi olmadığı anlamına gelir. Hisse senedi satmayı planlıyorsanız, herhangi bir işlem yapmadan önce bu hisse senedinin kişisel olarak vergilendirilebilir bir hesapta mı yoksa ertelenmiş bir hesapta mı tutulduğunu kontrol edin.