İçindekiler:
AXA Eşitlikli Hayat Sigortası Şirketi, ulusal bir temsilci ağı ve finansal danışmanlar aracılığıyla çeşitli türlerde gelirler sunar. Şirket, Standard and Poor's’un AA notuna sahiptir ancak Şubat 2009’da kredi derecelendirme firması tarafından olumsuz bir bakış açısı verildi. Bu, yıllık kazanç sahiplerine şirketin geleceği ve AXA’nın ne zaman fayda sağlayacağı konusunda biraz kararsız bırakabilir. geliyor. AXA kazancınızı artık istemediğinize karar verirseniz, birkaç seçeneğiniz vardır.
Adım
AXA yıllık ödeme politikanıza bakın ve sözleşmenin başlangıç tarihini ve sözleşmeyi AXA'dan veya acentenizden aldığınız günü belirleyin. Bu iki tarih, üç teslim seçeneğinden birini belirlemenize yardımcı olacaktır: serbest bakış döneminde sözleşmenin iptali; poliçenin ücretle teslim edilmesi; veya herhangi bir ceza vermeden politikanın teslim edilmesi.
Bir sözleşmeyi teslim ederken, bunu sigorta şirketine geri verirsiniz ve sözleşmenin bedelini eksi tüm masrafları geri alırsınız. Sigorta şirketi artık sözleşmedeki faydaların ödenmesinden sorumlu değildir.
"Serbest görüş süresi", sözleşmenizi aldıktan sonra, herhangi bir risk almadan bakabileceğiniz 14 günlük bir penceredir. Bu sürenin geçerliliğini istemediğinize karar verirseniz, sizin için hiçbir finansal risk almadan acenteye veya şirkete iade edin.
Her yıllık sözleşmenin teslim süresi olarak adlandırılan bir sözleşme süresi vardır. Bu, paranızı kurumda tutmayı kabul ettiğiniz minimum süredir. Bu süreden önce para çekerseniz, teslim olma ücreti olarak adlandırılan bir ücret alınır. Gelir 3 ila 15 yıl arasında değişmektedir ve teslim olma ücretleri geri çekilen paranın yüzde 15'i kadar yüksektir.
Adım
İlerleyen paraya nasıl yatırım yapacağınızı seçin. Poliçeyi henüz teslim etmediniz, ancak bunu bir yıllıklık yapısında (farklı bir sigorta şirketi ile) bırakmayı mı yoksa nakit parayla mı bırakmayı ve fonlarla başka bir şey yapmayı seçip sonra ne yapacağınızı belirleyeceksiniz.
Muhtemel eylemleriniz: 3. Adımda belirtilen “serbest bırakma sürecini” uygulayın; 4. adımda belirtildiği gibi, varlıkları başka bir yıllıklığa aktaran bir 1035 Borsası yapmak; veya 5. adımda belirtildiği gibi varlıkları tasfiye ederek kişisel hesabınıza iade edin.
Adım
Politikanızı aldıktan sonraki 14 gün içinde iseniz "serbest göz atma süresini" uygulayın. Sigorta sözleşmeleri, poliçe sahiplerine alındıktan sonra poliçeyi iyice incelemeleri için bir süre verilmesini zorunlu kılar. Sözleşmenin tamamını komisyoncuya geri götürün ve serbest bırakma süresini gösteren teslim formunu doldurun.
Adım
1035 Değişim yapın. Güvendiğiniz başka bir rant bulun ve yatırım yapın. Yıllık ürün sunan birçok sigorta şirketi vardır. Mali müşaviriniz sizi istediğiniz bir yere yönlendiremezse, AnnuityFYI.com gibi sitelerde çeşitli kazançları yan yana karşılaştıran çevrimiçi bir arama yapın.
Yatırım yapmak istediğiniz bir rant bulduğunuzda, yeni bir rant başvurusu ve 1035 Borsa evrakı, bir dağıtıma vergi ödemek zorunda kalmadan bir sigorta şirketinden diğerine para aktarmanıza izin veren evrak işleri doldurun. 1035 Borsa, ABD vergi kodu tarafından izin verilen vergisiz bir borsadır; Sigorta şirketi tarafından alınan teslim ücretlerinden feragat etmez.
Adım
Yıllıklığı tasfiye etmek. Birkaç yıl tuttuğunuz veya açtığınızdan beri önemli ölçüde takdir ettiğiniz yıllık bir ödeneği tasfiye etmeden önce bir vergi danışmanına danışın. Yıllık gelirin değerindeki büyüme vergilendirilecektir. Vergiden ertelenen tasarruflarla artık ilgilenmiyorsanız ve gelirleri tamamen düşürmek istemiyorsanız, bu seçenek genellikle en iyisidir.
Bir teslim formu isteyin ve eksiksiz bir teslim olmak için doldurun. Bu vergi sonucu doğuracaktır; Ayrıca, hala teslim aşamasındaysanız, bir teslim ücreti ödeyebilirsiniz.