İçindekiler:
Amerika Birleşik Devletleri'nde menkul kıymet satmak isteyen birinin, daha önce Ulusal Menkul Kıymet Satıcıları Birliği (NASD) olan Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) tarafından yönetilen Seri 7 menkul kıymet sınavını geçmesi gerekir. Bu sınavı geçenler, Amerika Birleşik Devletleri'nde aracı kurumların kayıtlı bir temsilcisi olmaya hak kazanırlar. 7 Serisi bir komisyoncunun zor zamanlara düşmesi durumunda, iflas ilan etmeden önce lisansını iptal etme olasılığını göz önünde bulundurmalıdır.
İflas Beyanı
Bölüm 7 veya 13'ün iflasının ilan edilmesi, genellikle finansal borçlara düşen ve borçlarını ödeyemeyenlerin son adımıdır. İflas, ücret ödemeleri ve davalar da dahil olmak üzere tahsilât faaliyetlerini otomatik olarak durdurur, ancak bu her zaman arzu edilmez. Mali müşavirler, brokerler ve danışmanlar lisanslarını iptal ettirebilir veya kısıtlayabilir. İflas 10 yıl boyunca devam eden kredi raporunda kalır ve genellikle ek kredi edinmenizi önler.
FINRA
Mali Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA) Yönetmeliğine göre, Madde III, Bölüm 4'te iflas başvurusu yapmak, bir bireyi bir FINRA üyesi firma ile ilişkilendirilmekten diskalifiye edecek bir olay değildir. FINRA, Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet gösteren menkul kıymetler firmalarının en büyük bağımsız düzenleyicisidir.Amacı, menkul kıymetler endüstrisinin adil ve dürüst bir şekilde çalıştığından emin olarak yatırımcıları korumaktır. FINRA, 631.110 kayıtlı menkul kıymet temsilcisini denetler.
Devlet İflas Kanunları Değişir
İflas kanunları eyaletten eyalete değişir. Bazı eyaletler diğerlerinden daha kısıtlayıcıdır. Avukatlar Worwag ve Des Plains, Malysz, Illinois’e göre, bütün bireyler iflas yardımı alma hakkına sahip olduklarından, CPA’lar, emlakçılar ve tıbbi ve yasal profesyoneller tarafından tutulanlar gibi mesleki lisanslar iflas başvurusundan etkilenmemelidir. Yalnızca finansal tavsiye vermek için lisans almış kişiler bu lisansın Illinois’te yenilenmesini reddedebilir.
Sonunda, Önemli olan Firmanın Kararıdır
Günün sonunda, bölüm 7 iflasına sahip bir komisyoncunun firma için bir varlık olup olmadığına veya durumun söz konusu firmanın bütünlüğünü ortaya koyup koymadığına karar vermek tek tek aracı kurum veya yatırım şirketine bağlıdır.