Yatırım Fonları Ne Kadar Temettü Kazanır?

Yatırım fonları, temettü dağıtımı da dahil olmak üzere çeşitli şekillerde getiri sağlar. Fonun türüne bağlı olarak, temettü ödemeleri aylık, üç aylık, yarı yıllık veya yıllık olarak ödenebilir ve temettü dağıtımlarının vergi sonuçları yatırım fonlarınızı tutan hesap türüne bağlıdır.

Büyüteç, borsa kredisinde listelenen yatırım fonlarının çeşitliliğinin derinliğini ve uzunluğunu yakalamaya yardımcı olur: Ingram Publishing / Ingram Publishing / Getty Images

Para Piyasası ve Tahvil Fonları

ABD hükümeti ve şirket tahvilleri gibi borçlanma senetlerine yatırım yapan para piyasası yatırım fonları aylık temettü ödemektedir. Kısa, orta ve uzun vadeli tahvilleri tutan bono yatırım fonları veya bunların bir kombinasyonu da aylık temettü ödemesi yapar. Tahvil fonundan getiri oranı, tipik olarak, para piyasası fonundan getiri oranından daha yüksektir.

Büyüme Fonları, Değer ve Karışım Fonları

Büyüme stoklarına yatırım yapan yatırım fonları temettü ödememe eğilimindedir. Bu, büyüme stoklarının doğası gereğidir. Şirketler hızlı büyüme modundayken, genellikle şirket içinde yeniden yatırım yapmak için karlarını geri alırlar ve temettü ödemezler. Dolayısıyla, büyüme fonlarının faydaları, düzenli gelir yerine, uzun vadeli sermaye takdirinde geliyor.

Bu arada, değer stoklarına yatırım yapan yatırım fonları genellikle yarı yıllık veya üç ayda bir temettü ödemesi yapar. Değer stokları, istikrarlı olan ve faaliyetlerinin bir parçası olarak temettü ödeyen şirketler tarafından düzenlenir. Bu temettüler, bir yatırım fonu içerisinde yer alır ve ortaklara yatırım fonu temettü ödemesi yapılır.

Büyüme ve değer stoklarını birleştiren harman fonları da genellikle yarı yıllık veya üç aylık aralıklarla temettü ödemektedir.

Sektör Fonları

Sağlık ya da emlak gibi belirli bir piyasa sektöründe uzmanlaşmış fonlar, kısa ya da uzun vadeli sermaye kazançlarının yanı sıra yarı yıllık ya da üç aylık temettü ödeme eğilimindedir. Bazen temettülerle karıştırılan sermaye kazançları, hisse senetleri kâr için satıldığında ve fark hissedarlara aktarıldığında ortaya çıkar. Hem temettü hem de sermaye kazancı ödeyen bir sektör fonunun getirileri, fon payı fiyatındaki herhangi bir artış dışında önemli olabilir.

Vergi etkileri

Temettü ödemeli yatırım fonları, 401 (k) veya bireysel emeklilik hesabı gibi vergi ertelenmiş bir hesapta tutulduğunda, temettüler yeniden yatırılır, böylece bunlara gelir vergisi ödemek zorunda kalmazsınız. Buna karşılık, temettü ödemeli yatırım fonları vergi ertelenmiş bir hesap dışında tutulduğunda, bu temettüleri cari vergi yılı için gelir olarak bildirmelisiniz.

Fon Bilgi Notları

Bir yatırım fonunun temettü ödemesi yapıp yapmadığını ve yıl içinde ne sıklıkta yatırım fonunun bilgi formunu aradığını belirlemek için. Yatırım fonu bilgi formlarını, bağımsız araştırma şirketi Morningstar'ın web sitesinde veya bireysel yatırım fonu şirketlerinin web sitelerinde bulabilirsiniz. Bu siteler bireysel fonlar için en son temettü tarihlerini gösterecek olup, temettülerin genellikle ödendiği zamanları belirtecektir.