Yatırım Fonu Nasıl Çalışır?

Bir yatırım şirketi, yatırım fonu adı verilen bir fon açar ve ardından ortakları yatırım fonuna yatırım yapmaya teşvik eder. Yatırım fonu genellikle "Endeks 500 Şirketler" veya "Uzun Vadeli Sigortalı Belediye Tahvilleri" gibi bir temaya sahiptir. Yatırım şirketi, yatırım fonunu, yatırım fonu temasına uygun çok çeşitli finansal yatırımlardan pay almak için kullanır. Bir yatırım fonundaki bir yatırımcı, bir yatırım fonunun yalnızca bir payına sahip olabilirken, yatırım fonunun kendisinin birden fazla yatırımın birden fazla hissesi vardır.

Yatırım Fonu Nedir?

Risk Seviyesi

Tüm yatırım fonları bir miktar risk ile geliyor, çünkü hükümet bunları sigortalamıyor. Geçmiş performans genel olarak gelecekteki performansın iyi bir göstergesi olsa da, hiç kimse belirli bir yatırım fonunun yatırımın belirli bir getiri düzeyini sağlayacağını garanti edemez. Yatırım şirketi genellikle her bir yatırım fonuna düşük riskli veya yüksek riskli bir risk seviyesi tayin eder, böylece yatırımcılar hangi yatırım fonunu seçecekleri hakkında bilinçli kararlar alabilirler.

Yatırım Fonu Yöneticisinin Rolü

Her yatırım fonunun, yatırım fonunun büyümesini denetlemekten sorumlu bir yatırım fonu yöneticisi vardır. Yatırım fonu yöneticisi ve bir finansal analist ekibi, yatırım alanını araştırır ve yatırım fonunun en yüksek getiri oranına ulaşması için hangi hisse senetlerinin veya tahvillerin alınacağı veya satılacağı konusunda bilinçli kararlar alır.

Yüke Karşı Yüksüz Yatırım Fonları

Bazı yatırım fonları “yük” olarak adlandırılan ilk yatırım ücretini ödemektedir. Örneğin, bir yatırım fonunun yüzde 1 yükü varsa, o zaman fona 1.000 dolar yatırım yaptığınızda, yatırım fonu hesabınızda sadece 990 dolar göreceksiniz. Diğer yatırım fonları ilk yatırım ücreti almazlar, bu nedenle 1.000 $ 'lık ilk yatırım yatırım fonuna 1.000 $' ı yatırır. Bu tür bir yatırım fonu "yüksüz" yatırım fonu olarak adlandırılır.

Yatırım Fonu Payları

Bir yatırım fonuna yatırım yaptığınızda, o fonun belirli bir payına sahip olursunuz. Tıpkı hisse senedi fiyatlarında olduğu gibi yatırım fonundaki payın fiyatı da dalgalanmaktadır. Dolayısıyla, yatırım fonunda sahip olduğunuz hisselerin değerinin bir gün daha yüksek, bir sonraki gün daha düşük olduğunu görebilirsiniz. Hisse senetlerini bir yatırım fonunda satmayı seçerseniz, hisse senetlerinin değerindeki bir artışın vergi ödemesinden siz sorumlusunuz. Para kaybederseniz, o zaman kaybı için bir kesinti alabilir.

Yatırım Fonu Sahiplerine Kar ve Zarar Vermesi

Yıl boyunca, yatırım fonu yöneticisi yatırım fonu parası ile hisse senetleri, tahviller veya diğer yatırımları satın alacak ve satacak. Periyodik olarak, bu kararlardan elde edilen kar ve zararlar yatırım fonu sahiplerine iletilir. Yatırım şirketi bu geliri federal hükümete bildirir ve karları yatırım fonuna yeniden yatırmış olsanız bile, kar üzerinden vergi ödemek zorunda kalacaksınız.