İçindekiler:
Endeks fonları, S&P 500 veya Barclays Capital U.S. Toplam Float Düzeltilmiş Tahvil Endeksi gibi belirli bir endeksle aynı menkul kıymetlere sahip yatırım fonları veya borsa yatırım fonlarıdır (ETF'ler). Endeks fonları, belirli pazarlara veya sektörlere yatırım yapmak için düşük maliyetli bir yol sağlar. Endeks fonlarının çoğunluğu yatırımcılara temettü ödemektedir.
fonksiyon
Yatırım fonları endekslenir ve 1940 Yatırım Şirketi Yasası ile düzenlenir. Yatırım şirketleri olarak, bu fonların bir fonun portföyünden kazanılan faiz veya temettü, temettü olarak eksi masraflarını ödemeleri gerekir. Endeks fonlarının çoğunluğu temettü veya faiz ödeyen menkul kıymetlere sahip olacaktır. Bu fonlar yatırımcılara bir miktar temettü ödeyecek. Temettü miktarı, endeks fonunun türüne ve özel izleme endeksine bağlıdır.
önem
Endeks fonlarının avantajlarından biri, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarına kıyasla bu fonların düşük harcamalarıdır. Yönetilen bir yatırım fonu için ortalama harcama oranı yaklaşık yüzde 1'dir. Vanguard S&P 500 Fonu en büyük endeks fonlarından biridir ve harcama oranı% 0.18'dir. Düşük gider oranı, bir fonun portföy kazançlarının daha yüksek bir kısmını temettü olarak geçireceği anlamına gelir.
Zaman aralığı
Endeks fonları, fonun sahip olduğu menkul kıymetlerin türüne göre temettü ödeyeceklerdir. Tahvil endeks fonları, tahvillerden kazanılan faizleri yatırımcılara ileterek aylık kar payı ödeyecek. Borsa endeksi fonları üç ayda bir veya yılda bir kez temettü ödemesi yapar. Daha büyük, mavi çip borsa endekslerini izleyen endeks fonları, üç aylık ödemeye sahip olacak. Endeks, büyüme stoklarından az veya hiç temettüsüz oluşacak olursa, bu endeksi izleyen bir fon, yıl boyunca ödenen fondaki stokların temettülerinden oluşan yıllık bir temettü ödeyecektir.
hususlar
Endeksli yatırım fonlarındaki yatırımcılar, peşin ödenen temettüleri almayı veya temettüleri fonun daha fazla hissesine yeniden yatırmayı seçebilirler. Yeniden yatırım seçeneği, fonun büyüme potansiyelinin artmasına yardımcı olur. ETF hisseleri borsada aracı kurum hesabı ile satın alınmıştır. ETF yatırımından elde edilen temettüler, yatırımcı aracılık hesabına yatırılır. ETF endeks fonları ile yeniden yatırım seçeneği yoktur.
Potansiyel
Daha yüksek bir gelir düzeyi arayan yatırımcılar, özellikle yüksek temettü hisse senetlerini hedefleyen endeks fonlarına yatırım yapabilir. Fonlar daha sonra fon yatırımcılarına temettü olarak hisse senetlerinden kazanılan temettüler boyunca geçer. Birkaç örnek, iShares Dow Jones Select Temettü Endeksi Fonu'dur. Bu ETF, DVY hisse senedi sembolüne sahiptir ve Kasım 2010'da yüzde 3,73'lük bir dağıtım verimine sahipti. Vanguard Yüksek Temettü Getiri Endeksi Fonu Yatırımcı Payları, endeks yatırım fonudur ve yüzde 2,63'lük bir dağıtım verimine sahiptir.