İçindekiler:
Genellikle, bir ceza ödemeden 401k planınızdan para çekmek için 59 1/2 yaşına gelene kadar beklemelisiniz. Bununla birlikte, İç Gelir Servisi, 55 yaşına girdikten sonra emekli olursanız, bunlardan biri ceza ödemesiz dağıtım yapmanızı sağlayan bu kuralın birkaç istisnasına izin verir. Dağıtımı yaptıktan sonra, cezayı önlemek için gelir vergisi beyannamenizi verirken tüm uygun formları doldurun. Ancak, dağıtım için hala gelir vergisi ödemeniz gerekir.
Adım
401k plan yöneticinizden alabileceğiniz uygun evrakları tamamlayarak 401k planınızdan bir dağıtım isteyin. İşinizi bıraktığınız için dağıtım yapabilirsiniz.
Adım
Dağıtım tutarını, 1040 Formunu kullanarak gelir vergilerinizdeki vergilendirilebilir bir emekli maaşı ve yıllık gelir dağılımı olarak bildirin. Bu tutar, vergilendirilebilir gelir olarak sayılır ve sizin marjinal vergi oranınız üzerinden vergilendirilir. Bu vergiden kaçınamazsınız, dağıtım yapmak için 59 yaş ve üzeri olana kadar bekleseniz bile.
Adım
Dağıtımınıza ekstra yüzde 10 erken para çekme cezası ödememek için Form 5329'u doldurun. Satır 1'deki dağıtım miktarını ve 2. satırdaki tutarı da bildirin. Satır 2'nin yanında, 55 yaşında veya daha sonraki bir yıl içinde işten ayrıldığınız için, hiçbir ceza borcunuz olmadığını belirtmek için "01" yazın. IRS bu istisnanın miktarını sınırlamadığından, bu erken para çekme cezasını ortadan kaldırır.