K Sınıfı Yatırım Fonunu Tanımlayın

Hisse senetleri, tahviller ve diğer menkul kıymetlerden oluşan yatırım fonları portföyleri çeşitlendirir ve risk yayar. Birçok yatırımcı bunları emeklilik ve uzun vadeli sermaye büyüme hesapları için satın alır. Bireysel yatırımcıların çoğu yatırım harcamalarını değerlendirmenin önemini fark eder. Bazen "kurumsal" fonlar denilen K Sınıfı fonlar, kurumsal yatırımcılara ve emeklilik maaşları ve vergi ertelenmiş planlar gibi nitelikli sermaye havuzlarına masraf tasarrufu sağlar. Birçok büyük yatırım fonu ailesi, K sınıfı yatırım fonları sunar.

Daha büyük olası iadeler için giderleri yönetin.

Yatırım Fonu Giderleri

Fondaki menkul kıymet çeşitlerini, fon yönetimi hedeflerini ve tarihsel performansı değerlendirdikten sonra yatırım maliyetlerini belirler. Bu maliyet veya gider oranı, fon toplamı net varlıklarının yüzdesi olarak sunulur. Menkul kıymetlerin satın alınması veya elden çıkarılması maliyetleri, komisyonları, yükleri veya 12b-1 ücretleri, toplam işletme giderlerine dahil edilen yıllık dağıtım veya pazarlama ücretlerine eklenen harcama oranı, fonun toplam fon sermayesi hizmetinin ne kadarını belirler. Yüksüz fonlar bile işletme giderlerini karşılamaktadır.

Profesyonel yatırımcılar yatırımın tüm yönlerini değerlendirir. Sermayeyi yönetme maliyetleri toplam performansı etkiler.

K Sınıfı Fonlar

K sınıfı fonlar özdeş fon yöneticilerini düşük harcama oranlı perakende yatırım fonları olarak kullanır.

Birçok yatırımcı esneklik ve fon değişimi imtiyazları için yatırım fonu ailelerini seçer.

Örneğin, bir yatırımcı 25 yaşında hedeflerine uygun bir fon seçer. Hisse senedi ve tahvil piyasası eğilimleri olumlu görünüyor: İyi performansa sahip dengeli bir fon seçti.

Daha sonra, durgunluk pazar eğilimlerini değiştirir. Yatırımcı fonlarını muhafazakar bir gelir fonuna taşır.Bir fon ailesine yatırım yaptığı için, fonlar fonlar içinde hareket eder.

Şimdi yatırımcı K Sınıfı yatırım fonlarını duyuyor. Çalıştığı üniversite, 403 (b) yatırımı için düşük gider oranlarının avantajını açıklar. Kar amacı gütmeyen kuruluşların çoğu çalışanı için 403 (b) planı mevcuttur. Bir 401 (k) planına benzer şekilde, fonları vergiden ertelenmiş olarak büyür.

Yatırımcı her zaman olduğu gibi yatırım hedefleri, piyasa görünümü ve emeklilik zamanı ile senkronize bir fon seçer. K Sınıfı fon seçimini yapmak için gider oranındaki farklılıkları dikkate alır.

Giderler ve Toplam Getiri

100.000 ABD doları değerinde bir örnek kullanarak, yukarıdaki yatırımcı yatırım kriterlerini karşılayan bir yatırım fonu belirlemektedir. Sınıf K fonu, yatırımını yönetmek ve sürdürmek için yıllık yüzde 0.2'lik bir harcama oranını veya yıllık 200 dolarlık bir harcamayı belirtir. Aynı isimdeki perakende yatırım fonu ile aynı portföy yöneticileri tarafından yönetilen K sınıfı olmayan fon, yıllık% 1.5 veya 1.500 dolarlık bir harcama oranı göstermektedir.

K Sınıfı fonuna yatırım yapmak açıkça yatırımcıya hitap ediyor. Kaydedilen harcamalar toplam getiri potansiyelini arttırır.

Fon Aileleri

İşvereniniz yönetilen planları için fonları ve fon ailelerini seçer. Yatırım hedeflerinize ve görünümünüze en uygun fonları değerlendirin. Perakende yatırım ile kurumsal yatırım eşdeğeri arasındaki gider oranlarını karşılaştırın. "K" fonu büyük olasılıkla daha düşük harcama oranı sağlamaktadır.

K Sınıfı Fonlu Yatırım Fonu Aileleri

Sınıf K fonlu büyük fonlu ailelere örnek olarak Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder ve RS Investments sayılabilir. Çoğu büyük fonlu ailenin fonu aktif olarak ticaret yapıyor. Araştırma fiyatı ve işlem farklılıkları.

Herhangi bir güvenlik yatırımı yapmadan önce daima bir broşür isteyiniz. Bu makale, menkul kıymet alım veya satımı için bir teklif değildir.