İçindekiler:
Portföyünüzü çeşitlendirmenin bir yolu, karma bir yatırım fonuna veya karışım fonuna yatırım yapmaktır. Bu tür fon hem büyüme hem de değer stoklarını içerir ve büyük, orta veya küçük şirketlerde uzmanlaşabilir. Finansal hedeflerinize ve risk toleransınıza bağlı olarak, böyle bir fon portföyünüzde önemli bir rol oynayabilir. Büyüme ve değer stokları arasındaki farkı bilmek, bir karışım fonunun sizin için uygun olup olmadığı konusunda daha iyi bir fikir verecektir.
Büyüme Stokları
Büyüme stokları, kazancının ve dolayısıyla hisse senedi fiyatlarının genel borsadan daha hızlı artması beklenen şirketlerdeki hisse senetleridir. Bu hisse senetleri çok az ya da hiç temettü ödemeye meyilli değil çünkü bu şirketler genellikle kazancını araştırma ve geliştirmeye yatırıyorlar.
Değer Stokları
Değer stokları, bir şirketin kazancına kıyasla nispeten düşük fiyatlarda satılan ve dolayısıyla piyasa tarafından değer düşüklüğüne uğramış hisselerdir. Bu hisse senetleri genellikle düzenli temettü öder ve yatırımcılar gerçek değerlerini gördüklerinde hızla değer kazanabilir.
Bahislerin Korunması
Büyüme stokları iyi performans gösterdiğinde, değer stokları düşme eğilimindedir. Her ikisini de harmanlanmış bir yatırım fonuna sahip olmak, hangi varlık türünün zaman içinde daha iyi performans göstereceğini tahmin etmek zorunda kalmayacağınız anlamına gelir. Pazar hangi yöne giderse gidin, teorik olarak en az bir tanesinden para kazanabilirsiniz.
Risk
Özel varlıklarına bağlı olarak, bazı karışım fonları büyüme fonlarından daha az riskli ve değer fonlarından daha riskli olabilir. Bununla birlikte, tüm karışım fonları, yalnızca büyüme ya da değer stoklarına yatırım yapan yatırım fonlarından daha çeşitlendirilmiştir. Genel olarak, her iki tür hisse senesine de yatırım yapmak oynaklığı azaltma eğilimindedir veya bir fonun hisse fiyatında geniş dalgalanmalar eğilimindedir. Bu, uzun vadede büyük miktarda para kaybetme şansınızı azaltabilir.
Karışım - Dengeli Fonlar
Karışım fonlarını dengeli fonlarla karıştırmayın. Karışım fonları sadece hisse senetlerini içerirken, dengeli fonlar hisse senetleri ve tahvillerin karışımını veya diğer sabit getirili yatırımları içerir. Bu nedenle, karışım fonları dengeli fonlardan daha riskli olma eğilimindedir.
Doğru karışım
Yatırım yapmadan önce, bir karışım fonunun büyüme stoklarında değer stoklarına kıyasla ne kadar para olduğuna bakın. Her varlık türü için ayrı bir fon seçerek portföyünüz için daha uygun bir oran oluşturabilirsiniz. Bu, örneğin değer stoklarına daha fazla vurgu yapmanıza yardımcı olabilir. Çevrimiçi araçlar, belirli bir yatırım fonunun her hisse senedi türüne ne kadar para ayırdığını görmenize yardımcı olabilir.