İçindekiler:
Ortalama borsa getiri oranı, yatırımcıların borsa geçmişini ölçmek için kullanabilecekleri bir araçtır. 1928'den bu yana, genellikle S&P 500 olarak bilinen ve bir bütün olarak piyasa için barometre olarak kullanılan Standart ve Poor's 500 Endeksindeki ortalama getiri oranı yüzde 9,8 olmuştur. Bununla birlikte borsa getirisini ölçmenin birçok farklı yolu vardır.
İki Ek Borsa Dönüş Ölçüsü
Borsa getirisini ölçmek için kullanılan diğer iki piyasa endeksi, Dow Jones Industrial Average ve Nasdaq Composite'dir. Dow, ABD ekonomisi üzerinde en büyük etkiye sahip olduğu öngörülen 30 şirketten oluşuyor.
Dow için uzun vadeli ortalama getiri yüzde 10,18'dir.
Nasdaq Composite, daha spekülatif şirketlere ev sahipliği yapan Nasdaq borsasında işlem gören ve aynı zamanda Apple gibi dünyanın en tanınmış şirketlerinden bazılarına ev sahipliği yapan 2,500'den fazla şirketi içermektedir.
Nasdaq sadece 1971'de kuruldu, ancak 5 Şubat 1971'den 18 Şubat 2018'e kadar yıllık iadesi yüzde 9.53 oldu. Bu kısaltılmış süre boyunca, S&P ortalaması yüzde 7,35, Dow'ın geri dönüşü yüzde 7,36 oldu.
Temettülerin Etkisi
Kaynaklar uzun vadeli ortalama borsa getiri teklifinde bulunduğunda, genellikle toplam getiri rakamları sağlar. Toplam getiri, nakit ödemeli şirketlerin doğrudan yatırımcılara yaptıkları, genellikle üç ayda bir yapılan temettülerin etkisini içerir. Daha fazla hisse senedi satın almak için bu kar paylarını kullanarak yeniden yatırım yaparsanız, uzun vadeli getiriniz artacaktır. Örneğin, 1897 Şubat - 2018 Şubat tarihleri arasında Dow Jones için uzun vadeli toplam getiri yüzde 10,18 olmuştur, ancak yeniden yatırılan temettülerin etkisi olmadan geri dönüş sadece yüzde 5,46'ya düşmektedir.
Ortalama Borsa Getirisi Nasıl Kullanılır?
Gerçekleştirilmesi gereken önemli bir şey, "ortalama" borsa getirisinin, bilinmeyen "beklenen" getiri olmadığıdır. Herhangi bir yılda, borsada “ortalama” getiri elde etme olasılığı düşüktür. Örneğin, LPL Financial'a göre, yalnızca altı yıl yüzde 5 ila 10 arasında bir kazanımla sona erdi. Bununla birlikte, uzun vadeli ortalama getiri, teminat bonoları veya teminat sertifikaları gibi diğer potansiyel yatırımlarla veya hatta Dow ve S&P 500 gibi farklı piyasa endeksleriyle karşılaştırma amacıyla kullanılabilir.