İçindekiler:
Bir Sağlık Tasarruf Hesabı, özellikle sağlık harcamalarını ödemek için para biriktirmek üzere tasarlanmış, IRS tarafından tanınan, vergi muaf bir hesaptır. Bu hesapların belirli bir IRS yetkisine ihtiyacı yoktur, ancak genellikle bir bankada veya sigorta şirketinde tutulana sahip olmanız gerekir. Bir HSA hesabınız varsa ve nitelikli tıbbi masraflar için ödeme yapmanız gerekiyorsa, HSA yöneticisinden veya vesayetçisinden bir dağıtım talep edebilirsiniz.
Adım
HSA sorumlusu veya mütevelli ile iletişime geçin. HSA ekstrenizde, hala "test döneminde" olup olmadığınıza dair bilgi edinebileceğiniz bir müşteri hizmetleri numarası bulunmalıdır. Bu, ilk katkı payınızı başlatan ve HSA'nın var olduğu 13. ayın sonuna kadar süren bir dönemdir.
Adım
Giderlerin nitelikli tıbbi giderler olup olmadığını belirleyin. Bunu yapmak için, öncelikle bir HSA'ya uygun kalmak için sürdürmeniz gereken Yüksek Kesintili Sağlık Planınızın gerekliliklerini yerine getirmelisiniz. Yıllık sağlık muayeneleri, çocuk bakımı, işitme ve görme bozuklukları, bağışıklama ve tarama değerlendirmeleri ile ilgili olarak masraflarınız ödenebilir. Nitelikli tıbbi harcamalar size, eşinize veya yıllık vergi beyannamelerinde talep edilen bağımlılara aittir.
Adım
Bir dağıtım formu isteyin. Test süresi boyunca dağıtımlara hak kazanıyorsanız, dağıtımlar vergiden muaf değildir ve gelire eklenir. Yardım almaya hak kazanmıyorsanız, yine de gelire eklenecek ve yüzde 10 ceza vergisi olarak değerlendirilecek bir dağıtım alabilirsiniz.
Adım
Formu, adınızı, adresinizi, banka hesap numaranızı ve rota bilgilerinizi içeren tüm ilgili bilgilerle doldurun. Ödemeleri toplu olarak veya periyodik ödemelerle alabilirsiniz. IRS'den vergisiz dağıtım kanıtı olarak talep edilmedikçe makbuz göndermenize gerek yoktur.
Adım
Tıbbi harcamalarınızın doğru kayıtlarını tutun. Çoğu durumda, doktorunuzdan HSA fonlarını doğrudan ödeme yapmak veya daha önce hizmet için ödeme yaptıysanız geri ödeme yapmak için kullanabileceğiniz bir fatura alacaksınız. HSA varlıklarınızın tükenmesi durumunda tüm tıbbi fatura kayıtlarını HDHP sigortacınıza göndermeniz gerekebilir. Başka ödeme yönteminiz yoksa, diğer sosyal yardım planlarına hak kazanabilirsiniz.
Adım
Dağıtımı kaydetmek için Form 1040'ı veya Form 8889'la Form 1040NR'yi kaydedin. Bu formların 21. satırında, HSA'dan dağıtılan miktarın yanına "HSA" yazın.