Mali Müşavirlik Ücretlerinde Vergi İndirimleri

Gelir getirici faaliyetler sırasında bir mali planlayıcı veya danışman gibi bir yatırım uzmanına danışırsanız, bu kişiler tarafından tahsil edilen ücretler vergilerinizden düşülebilir. Ancak, İç Gelir Servisi'nin çıkarılabilir olduğunu düşündüğü yatırımlara sadık kalmalı ve ayrıca diğer IRS gerekliliklerini yerine getirmelisiniz.

Bir masa üzerinde bir finansal planlama natürmort bir havai görünümü. Kredi: vetkit / iStock / Getty Images

İndirilebilir Danışma Ücretleri

Mali müşavirlik ücretleriniz bir kişi, firma ya da danışmanlık hizmetinden geliyorsa, vergi indirimi için uygundur. IRS, finansal danışman türlerini belirtmez, yalnızca "yatırım danışmanı ve tavsiyesi" anlamına gelir. Tavsiyeler ayrıca, tümü potansiyel olarak indirilebilir olan haber bültenleri, süreli yayınlar ve araştırma web sitesi abonelikleri şeklinde gelebilir. Mali müşavirlik ücretleri, yatırım sonucunda ortaya çıkan masrafları kapsayan ve vergi iadenizin A Çizelgesinde çeşitli indirimler olarak gösterilen daha büyük indirilebilen giderler grubunun bir parçasıdır.

İndirilebilirlik Kuralları

Mali danışmanlık ücretlerinin, IRS'nin indirgenebildiği şeylerin esasları çerçevesinde kalması gerekmektedir. Bu ücretleri yalnızca düzeltilmiş brüt gelirinizin yüzde 2'sinden fazlaysa düşebilirsiniz. Bununla birlikte, geri ödemesi olmayan çalışan masrafları ve vergi hazırlık ücretleri gibi yüzde 2 oranını oluşturan diğer çeşitli masrafları da ekleyebilirsiniz. Diğer bir koşul, mali müşavirin önerdiği şeyin vergiye tabi olması gerektiğidir. Portföydeki belediye tahvilleri gibi yatırımlardan elde edilebilecek gelirle ilgili tavsiye masrafları düşülmez. Ayrıca, ücretleriniz aşırı değil "sıradan ve gerekli" olmalıdır.

Emekli Sandığı Ücretleri

Finansal yönetim firmaları IRA'lar ve 401k'ler için saklama ücreti alıyorlar. Bu ücretlerin düşülebilmesi için, ücretleri emeklilik hesabından ödeyemezsiniz. Yatırım şirketi bu ücretleri hesap dışında ödemenize izin veriyorsa, bu ücretler düşülebilir. Ayrıca, Roth IRAs, Roth 401k'in ücretleri ve vergi sonrası para ile finanse edilen düzenli emeklilik hesapları doğrudan borçlandırılabilir ve vergilerden düşülebilir.

Komisyonlar ve Diğer Ücretler

İndirilebilir danışmanlık ücret alanındaki hayır-hayırlar arasında, menkul kıymet alım satımı için komisyonculara komisyonlar verilir. Bu ücretler mülkün maliyet esasına dayanarak, satıldıkları zaman vergi yükünü azaltır. Sonuç olarak, kesintilere dahil edilmezler. Ayrıca, halka açık yatırım fonlarının yatırım ücretleri de kesinti gerektirmektedir. Bunun nedeni, yatırım harcamalarını size aktarmamaları değil, yatırım harcamalarındaki payınızla kar payınızı azaltmanızdır.